2009年年终工作总结
2009年的工作，是我经历最为丰富和充满激情的一年，在这一年里我经历了两次岗位角色的转变，每一次的角色转变都是我由不成熟到成熟的过程脱变。在这个过程当中，我不断有想法的去学习，去实践工作，收获颇丰，我相信经历了激情而辛苦的2009年我更有信心面对2010年。回顾过去的2009年的工作，我总结为：激情+思考+自信+实践=脱变。我是2008年10月中旬由柜台工作转换为理财经理岗位工作，由于自身专业知识和能力的限制，一开始进入个贷条线进行一些简单工作的处理和学习，2009年1月1号进入大堂理财工作角色。大堂理财：2009.01.01-2009.03.01 2009年1月1日，我转到大堂工作，开始接触理财，这个阶段我定义为大堂理财，主要目的熟悉本行客户并学习如何在大堂识别有价值客户。在这过程当中，我坚持每星期做计划并总结思考工作，当时给自己的目标为：1、两个月基本熟悉我行老VIP客户，叫得出名字认得出相貌；2、学会应变处理大堂突发事件并积累在大堂挖掘有价值客户的经验；3、大堂工作做到够专业够热情；4、全面学习掌握06-08这三年我行发行的所有理财产品；5、学习理财专业知识，为下一步私人理财做准备。总结那段工作，我实现了自己给自己定的目标。在每一天的工作当中，我认真学习每一笔理财的销售，大胆而自信给客户介绍理财产品，虽然在当时的理财产品销售过程当中不够专业和老练，在与客户的交流中常限于被动，但我仍坚持努力做好工作并事后总结，思考在与客户交流过程中如何把主动权掌握在自己手上，在这阶段的工作特别感谢黎勤经理和杨燕对我的帮助，我达到了自己的要求。在理财销售之余，我坚持在大堂搜寻，挖掘有价值客户，主动与前来办理业务的客户攀谈，特别是看到穿着讲究、交谈中发现文化素质较高的客户我会努力争取获得联系方式并赠送名片，事后回访。09年也是分行大力推广阳光服务的一年，在大堂工作时，为迎接分行工作精神指示，在工作中给自己定于目标：做到够专业、服务够热情。努力有想法的工作给客户留下了很好的印象，为下一步私人理财工作打好部分基础。其次在工作之余我不断学习理财产品和理财专业知识，当时给自己定了一个要求，每星期保持看理财书籍15个小时以上。这两个月我学习了06-08这三年我行发行的各种类型的理财产品，如：C计划、T计划、同升、同赢、同享、稳健一号、集合资产管理计划类券商理财产品等等等等。并加强学习专业理财知识，如：私人理财类、家庭理财类、基金投资类等等，给自己充电。私人理财：2009.03.01-2009.10.01进入3月份开始了自己独立的私人理财工作时期，这个时期总结为三个阶段：基础工作、徘徊思考和全面提升。基础工作：2009.03.01-2009.06.01。这三个月我迅速的进入了自己独立的理财工作角色，当时给自己的任务是做到工作有目的、有条理、有计划。目的为如何维护VIP客户资产并实现数量增长；条理为每日工作日程，早上晨会、上午电话回访、接待客户和理财产品销售、下班工作总结分析；计划为每次发行理财产品销售量计划、销售客户目标群体、下周工作安排。在实际中我要求自己认真做好每一笔理财销售，认真接待前来办理业务的VIP客户，与柜台一起配合努力维护每一位大额转账的客户资金；保持与分行理财中心交流与回报工作，以此获得分行理财中心对我个人工作的支持；理财之余办理信用卡和支付易业务。这个时期我熟悉了我行客户结构，也发现客户结构的不合理和脆弱性。虽然我支行紫金VIP客户、黄金VIP客户、白金VIP客户的增长，季度考核得分我支行对私排在分行前一二位，但我支行的VIP客户数量质量远比建政支行少和差。在第二第三季度我行VIP客户400户左右500户左右，而同时期建政支行VIP客户在600户800户左右，相差较多，在每次固定收益类理财产品销售的过程中，这种VIP客户在数量和质量上表现出来的结果很明显，没有大客户支持的话销售在量上很困难，VIP客户的增长在数量上比不过建政支行(注明：分行劳动竞赛我支行与建政支行在同一小组)。在理财销售的过程中，努力挖掘行外资金，每一次的理财销售努力做到30-50%资金来自其他同业银行。其次在理财销售与咨询过程中，做到深入了解客户，哪些客户资金有潜力可挖、哪些客户属于交叉客户、哪些客户需要盯紧防止客户资金被其他行挖走等等。在这三个月中，我实现了对理财业务做到熟悉熟练、工作目的性强、条理清晰的目标。徘徊思考：2009.06.01-2009.07.15。在理财基础工作做到自己满意的时候我开始在思考如何进一步提升自我，在这一阶段工作陷入了停滞，因为工作还停留在基础工作阶段，与老的理财经理王老师、陆老师相比差距较大，所以我一直在努力思考如改变这种状况如何提升自己。当时给自己目标是如何做到专业、怎样给客户做财富规划、向树立个人品牌迈进。全面提升阶段：2009.07.15-2009.10.01。这一阶段是我今年工作最辛苦也是最精彩的时期，目标定为在理财工作中向品牌迈进，在支行零售工作中做黎经理的强有力帮手。经历一段时间的徘徊思考，从北京培训回来后，我的理财工作进入了新的阶段。对客户以财富规划为目标、对产品提高基金类和集合理财类产品的搭配销售，为支行获得更多的中间业务收入。这一阶段我支行的基金销售、集合理财销售排在南宁分行前列；分析私人客户资产如何把基金和我行理财产品结合起来销售取得很好效果，客户对我的认定进一步加强；另外开展各种类型的小型产品推介会、做理财讲座，支行级和分行级理财讲座共计10余场。在支行零售工作中做部门经理强有力帮手，每晚坚持工作汇报并结合分行劳动竞赛与部门经理探讨支行零售工作安排计划，针对分行劳动竞赛项目：新增VIP、财富倍增、个贷、基金保险理财、信用卡、三方存管等指标做到第一时间汇报部门经理，并每天分析汇报支行存款大额变化情况。在实际工作中与产品经理一起做到理财走进社区、存款积分有礼走进社区、银行特惠活动走进卖场；维护VIP客户关系，策划户外郊游以及感恩茶话会等许多活动。在与分行的工作联系中，目标为做到08年一起毕业的理财经理中为最好；在分行重点推出的产品中销售做到了南宁分行前列，并有幸多次在理财经理会议中做基金、集合理财销售经验分享；在分行举行的产品宣讲会演练中保持在新人行列做到第一，在这些实际工作中我得到了分行零售部领导和同事的肯定和好评。这一阶段的工作，我给自己的座右铭是生活只有工作，工作就是生活，不需要周末。在对私工作期间个人日均存款新增310万、时点350万，与年初工作目标差距近200万，考虑到个人工作面向全支行客户，所以个人挖掘的其他客户资产并不统计其中；个人客户理财基金余额增加360万，支行理财销售每季度3000多万，基金销售排在南宁分行前列，因技术原因数据无法统计；办理信用卡约150张，签订支付易约30台。对公业务：2009.10.01-今天进入对公条线到现在时间较短，还处在学习阶段，在这时期，我给自己的要求为：1、努力帮大家做好每一件事、努力争取多做一件事；2、在办理业务中努力学习，办好一件事熟悉一种产品，了解多种产品；3、坚持学习对公授信产品知识；4、大胆主动接受领导安排的工作，绝不犹豫；在这三个月里，我办理了一安、国美、世达行、鑫世达、太华等多家公司大量银承汇票业务；遇到不懂的工作，大胆去做，在不懂的情况下，曾大胆独自去办理榨季前放款、白糖质押等业务，工作后认真总结并学习产品；自信接受工作安排，截止现在已独立完成南宁百货5000万、南丹南方有色1.5亿、河池南方有色1.5亿、中信大锰6个亿的授信报告撰写，并正在收集材料，准备分行信审会。我对现在的岗位工作有激情、有信心、有动力，希望我自己到2010年5-6月份的时候，业务水平达到同一时期毕业08年转岗到对公条线同事的最好水平。回顾2009年工作，辛苦但充实又有激情，这一年是我工作成长和飞跃的一年，在这里特别感谢分支行领导和同事对我的帮助，非常感谢！也特别荣幸在朝阳支行这个集体工作学习，充实而开心，谢谢！2010年1月9日南宁【年终工作总结】相关文章：
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