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证券投资基金从业资格考试真题（精选19套）
在学习、工作生活中，只要有考核要求，就会有考试真题，考试真题可以帮助主办方了解考生某方面的知识或技能状况。那么你知道什么样的考试真题才能有效帮助到我们吗？以下是小编整理的证券投资基金从业资格考试真题（精选19套），仅供参考，欢迎大家阅读。
证券投资基金从业资格考试真题 1
2017年基金从业考试《法律法规》试题
1.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指（ ）。
A.可测原则
B.易入原则
C.成长原则
D.识别原则
正确答案:B
解题思路：销售机构市场细分必须切合实际，能够对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易入原则;②可测原则;③成长原则;④识别原则;⑤利润原则。其中，易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。
2.在基金营销环境中，（ ）是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A.微观环境
B.宏观环境
C.政治环境
D.法律环境
正确答案:A
解题思路：通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众;宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。
3.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括（ ）。
A.基金收益公告
B.基金份额净值
C.影子价格与摊余成本法确定的`净值产生较大偏离的情形
D.货币市场基金净值表现
正确答案:B
解题思路：货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等方面，具体有：①货币市场基金收益公告;②偏离度公告;③货币市场基金净值表现;④货币市场基金投资组合报告。
4.下列各项中，（ ）属于基金市场营销特殊性的具体表现。
A.规范性
B.多样性
C.有形性
D.非持续性
正确答案:A
解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。基金市场营销的特殊性具体表现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。
5.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（ ）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正确答案:C
解题思路：认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。其中，关于确认方面，投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
证券投资基金从业资格考试真题 2
2016年基金从业资格考试多选练习题
16.基金契约的当事人有( )。
A.基金发起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
17.基金契约涉及( )。
A.基金发起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
18.基金契约的'特征有( )。
A.基金契约是要式契约
B.基金契约设立的信托是他益信托
C.基金契约是诺成合同
D.基金契约是实现合同
[答] A B C
19.托管协议的特征有( )。
A.托管协议是要式合同
B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同
D.托管协议是诺成合同
[答] A B C
基金管理人委托的商业银行
20开放式基金单位的认购，申购和赎回业务可以由( )办理。
A：基金管理人
B：基金管理人委托的商业银行
C：基金管理人委托的证券公司
D：证券交易所
[答] A B C D
证券投资基金从业资格考试真题 3
2018基金从业资格《私募股权投资基金》人民币股权基金概念习题
1.（ ）是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的.股权投资基金。
A.人民币股权投资基金
B.内资人民币股权投资基金
C.外资人民币股权投资基金
D.外币股权投资基金
答案：A
解析：人民币股权投资基金是指依据中国法律在中国境内设立的主要以人民币对中国境内非公开交易股权进行投资的股权投资基金。人民币股权投资基金分为内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金。
2.人民币股权投资基金可以分为（ ）。
Ⅰ 内资人民币股权投资基金
Ⅱ 合伙型人民币股权投资基金
Ⅲ 信托型人民币股权投资基金
Ⅳ 外资人民币股权投资基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：人民币股权投资基金，可分为内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金。
证券投资基金从业资格考试真题 4
2016年基金考试《基金基础》必做复习题
1、 基金市场营销是以投资者的( )为核心，围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动。
A. 收益
B. 需求
C. 目标
D. 特征
2、 在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是( )
A. 分析投资者的真实需求
B. 细分目标市场
C. 区分投资者类型
D. 分析投资者风险承受能力
3、 对稳健型投资者的投资特点描述正确的是( )
A. 追求投资高收益同时能承担较大的风险
B. 在考虑投资回报率的同时检查稳健操作
C. 以安全、保值为目的
D. 规避一切可以防范的风险
4、 在制定市场营销计划中，下列哪项内容是为了提供用于完成计划目标的主要营销方法和策略?( )
A. 市场营销现状
B. 市场威胁和市场机会
C. 目标市场和可能存在的'问题
D. 市场营销战略
5、 投资咨询服务时基金销售的( )服务，是客户服务中最重要的环节之一。
A.“售前”
B.“售中”
C.“售后”
6、 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其注册资本不低于( )万元人民币，取得基金从业资格的人员不少于( )人。
A.3000;30
B.3000;50
C.5000;30
D.5000;50
证券投资基金从业资格考试真题 5
2013年证券投资基金销售人员从业考试模拟练习题
1、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（ ）A、流动性较差B、风险较低C、门槛通常较高D、信息披露程度一般不够及时透明
2、2001年9月，第一只开放式股票型基金（ ）基金设立，标志着我国基金的新发展。A、华安创新B、华夏回报C、博时价值增长D、南方绩优成长
3、我国规范的基金管理公司最早成立于（ ）年A、1998B、1999C、2000D、2001
4、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（ ）A、房地产基金B、科技股基金C、资源类股票型基金D、成长型基金
5、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的'股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（ ）。A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%
6、按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（ ）以上。A、80%B、60%C、50%D、30%
7、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（ ）。A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险
8、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考虑的（ ）。A、股权结构B、资产管理经验C、人力资源优势D、公司的人数规模
9、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（ ）。A、股票B、债券C、衍生品D、基金
10．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（ ）的股东。A．20%B．25%C．33%D．50%
证券投资基金从业资格考试真题 6
2018基金从业资格《私募股权投资基金》杠杆收购基金投资方式习题
1.以下属于杠杆收购基金的运作的特点的是( )
I从投资对象看，主要是成熟企业。
II从投资方式看，通常采取控股性投资。
III从杠杆应用看，往往借助于杠杆，即采取杠杆收购形式。
IV从投资收益看，主要来源于因管理增值带来的股权增值。
A.I、III
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.I、II
答案：C
解析：杠杆收购基金的运作具有以下特点：第一，从投资对象看，主要是成熟企业。第二，从投资方式看，通常采取控股性投资。第三，从杠杆应用看，往往借助于杠杆，即采取杠杆收购形式。第四，从投资收益看，主要来源于因管理增值带来的.股权增值。
2.下列哪项不属于杠杆收购基金的投资对象的特征?
A.处于成熟行业
B.稳定、可预测的现金流
C.资产负债率较高
D.资本性支出较低
答案：C
解析：杠杆收购基金的投资对象通常具有以下特征：处于成熟行业;强劲、稳固的市场地位;稳定、可预测的现金流;拥有坚实的抵押资产基础;资产负债率较低;资本性支出较低;有减少开支的潜力;资产可剥离。
3.( )是通过计算内部收益率来确定目标企业是否具有投资价值，杠杆收购基金能否获得合理的回报。
A.测算投资回报
B.评估交易融资结构
C.估值
D.预算投资回报
答案：A
解析：测算投资回报，是通过计算内部收益率来确定目标企业是否具有投资价值，杠杆收购基金能否获得合理的回报。
证券投资基金从业资格考试真题 7
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题精选
1、( )是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。【单选题】
A.上行风险
B.下行风险
C.预期风险
D.风险敞口
正确答案:B
答案解析:此题考的是下行风险的定义，答案是B选项，下行风险是一个受到广泛关注的风险衡量指标。下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失;D项风险敞口是对风险因子的暴露程度。可以通过多个维度测量风险敞口。
2、下列与基金份额净值的计算无关的是( )。【单选题】
A.基金总资产
B.基金总负债
C.基金总份额
D.基金持有人数
正确答案:D
答案解析:基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。用公式表示为：基金资产净值=基金资产-基金负债，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，基金持有人数与基金份额净值无关。
3、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。 【单选题】
A.营销权
B.支配公司财产的权利
C.特许经营权
D.基本权利和义务
正确答案:D
答案解析:普通股股东享有股东的基本权利和义务，权利概括起来为收益权和表决权。收益权是指普通股股东享有公司盈余和剩余财产的分配权。表决权是指普通股股东享有决定公司一切重大事务的决策权。
4、( )是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。【单选题】
A.商业票据
B.银行承兑汇票
C.中央银行票据
D.短期国债
正确答案:C
答案解析:中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证，简称央行票据或央票。故C正确。商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，是商业票据的一种。短期国债是一国政府为满足先支后收所产生的临时性资金需要而发行的.短期债券。
5、中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起( )内作出批准或者不予批准的决定。【单选题】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
正确答案:B
答案解析:中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起60日内作出批准或者不予批准的决定。
6、某投资者在1年前买入1000股某公司股票，价格为80元。1年后，A公司发放8元分红，但是同时其股价下降到75元。那么在该区间内，持有期间收益率为( )。【单选题】
A.-6.25%
B.10%
C.3.75%
D.6.25%
正确答案:C
答案解析:故持有期间收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。
7、在指令驱动市场上，( )是交易的核心。【单选题】
A.卖方报价
B.买方报价
C.买卖数量
D.指令
正确答案:D
答案解析: 在指令驱动市场上，指令是交易的核心。
8、相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。【单选题】
A.税务风险
B.QDII基金的流动性风险
C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险
D.信用风险
正确答案:D
答案解析:选项D不需要特别关注。相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注下列事项：
(1)基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险;(选项C符合)
(2)投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究，避免对基金运作产生不利的限制或违反当地法规。此外，当地政治等事件也会对基金投资构成重大风险;
(3)税务风险。跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求。违反税法很可能被处以高额罚款，对基金产生严重后果;(选项A符合)
(4)QDII基金的流动性风险也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金。(选项B符合)
9、在（ ）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。【单选题】
A.多边净额结算
B.净额结算
C.双边净额结算
D.单边净额结算
正确答案:A
答案解析:选项A正确，在多边净额结算中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。
10、基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括( )。【单选题】
A.上市年费
B.交易佣金
C.审计费用
D.银行汇划手续费
正确答案:B
答案解析:选项B交易佣金属于交易费，基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
证券投资基金从业资格考试真题 8
2017基金从业资格考试《基金基础》模拟试题
1.将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的( )特点。
A.集合理财
B.利益共享
C.信息透明
D.保障安全
正确答案：A
知识点：证劵投资基金的特点
答案解析
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
2.公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指( )。
A.基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险
B.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
C.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险
D.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
正确答案：D
知识点：证劵投资基金的特点
答案解析
基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配，为基金提供服务的'基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
3.下列不属于基金与银行储蓄存款的差异的是( )。
A.性质不同
B.所筹资金的投向不同
C.收益与风险特性不同
D.信息披露程度不同
正确答案：B
知识点：证劵投资基金与其他金融工具的比较
答案解析
选项B是基金与股票、债券的差异。
4.下列不属于基金当事人的是( )。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.证券交易所
D.基金托管人
正确答案：C
知识点：证劵投资基金的参与主体
答案解析
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
5.下列不属于契约型基金与公司型基金的区别的是( )。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.基金营运依据不同
D.份额限制不同
正确答案：D
知识点：契约型基金与公司型基金
答案解析
选项D是封闭式基金与开放式基金的区别。
证券投资基金从业资格考试真题 9
2016年基金从业资格考试题精华题集锦
51、 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（ ）。
A.重大遗漏
B.不当竞争
C.虚假记载
D.误导性陈述
52、 ETF基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后（ ）。
A.6位
B.5位
C.7位
D.8位
53、 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。
A.投资风险较高
B.投资活动所收到的限制和约束少
C.基金募集对象不固定
D.采取非公开方式发售
54、 下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。
A.客户至上原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.依法监管原则
55、 能够进行实时套利交易的基金是（ ）。
A.ETF
B.伞型基金
C.LOF
D.保本基金
56、（ ）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A.公司督察长;独立董事
B.独立董事;内部监察稽核部门
C.公司督察长;内部监察稽核部门
D.理事长;内部监察稽核部门
57、 开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的'。
A.基金份额持有人与销售代理人
B.基金份额持有人与基金管理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人
58、 基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。
A.即时保存;本地备份
B.定期保存;异地备份
C.即时保存;异地备份
D.定期保存;本地备份
59、 QDII是（ ）的首字母缩写。
A.合格的境内机构投资者
B.合格的境外机构投资者
C.境内机构投资者
D.境外机构投资者
60、 在基金份额发售（ ）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。
A.5
B.3
C.1
D.7
证券投资基金从业资格考试真题 10
2017年基金从业基金法律法规科目习题及答案第四章
1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格
B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管
C.被基金份额持有人大会解任
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
参考答案：B
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构
B.基金管理人员
C.基金行业自律组织
D.基金机构内部监督部门
参考答案：A
解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60% B.50% C.40% D.80%
参考答案：B
解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的`50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是（ ）
A.保护投资者利益
B.保证市场的公平、效率与透明
C.消除系统风险
D.推动基金业的规范发展
参考答案：C
解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。故此本题答案为C.
5、（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.政府基金监管
C.社会力量监督
D.基金机构内控
参考答案：B
解析：B 页码：74
证券投资基金从业资格考试真题 11
2017基金从业资格考试《基金基础》模拟试题
单项选择题
1.指数复制方法跟踪误差由大到小排列的的是( )。
A.优化复制、抽样复制、完全复制
B.抽样复制、优化复制、完全复制
C.完全复制、抽样复制、优化复制
D.完全复制、优化复制、抽样复制
【答案】A
2.下列属于工具的特点是( )。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.低风险性
【答案】D
3.下列关于回转交易的说法中，错误的是( )
A.债券竞价交易实行当日回转交易
B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权证份额协议交易实行当日回转交易
C.B股实行次交易日起回转交易
D.权证交易当日不能进行回转交易
【答案】D
4.买卖基金的过户费属于( )的收入。
A.证券交易所
B.中国结算公司
C.基金业协会
D.基金管理人
【答案】B
5.暂停对基金估值的情形有( )
Ⅰ.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时
Ⅱ.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时
Ⅲ.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值
Ⅳ.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的'
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
6.我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费。
A.1.5%
B.1%
C.2%
D.0.33%
【答案】A
7.基金会计报表不包括( )。
A.利润表
B.资产负债表
C.现金流量表
D.净值变动表
【答案】C
8( )按照规定对基金管理人的会计核算进行复核。
A.基金业协会
B.基金托管人
C.注册登记机构
D.律师事务所
【答案】B
9.下列有关货币市场基金利润分配说法错误的是( )。
A.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，并应当每周进行收益分配
B.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润
D.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配
【答案】A
10.基金卖出股票时按照( )税率征收证券交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。
A.5‰
B.3‰
C.1‰
D.1.5‰
【答案】C
证券投资基金从业资格考试真题 12
2017年基金从业证券投资基金精选习题冲刺及答案
1. 以下不属于盈利能力指标的是（ ）。
A. 利息倍数
B. 总资产收益率
C. 净资产收益率
D. 销售利润率
[答案]A
[难度]一般
[解析]上册P147，盈利能力比率包括：销售利润率、资产收益率、净资产收益率，所以BCD正确;利息倍数是财务杠杆比率，所以A错误。
2. 在有异常值的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际（ ）。
A. 中位数和均值无差别
B. 均值
C. 不确定
D. 中位数
[答案]D
[难度]一般
[解析]上册P159，中位数用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值，可以避免极端值的影响，所以D正确。
3. 用复利法计算第n期期末终值的计算公式为（ ）。
A. FV=PV×(1+i)^n
B. PV=FV×(1+i)^n
C. FV=PV×(1+i×n)
D. PV=FV×(1+i×n)
[答案]A
[难度]一般
[解析]上册P151，终值是FV，所以复利的FV=PV×(1+i)^n，A正确。
4. 关于下行风险和最大回撤说法正确的是（ ）。
A. 最大回撤与投资期限无关
B. 基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤
C. 下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标
D. 不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤
[答案]C
[难度]一般
[解析]上册P336，投资期限越长，最大回撤越不利，A错误;基金经理需要考虑这两个指标，B错误;在不同的'基金之间使用最大回撤时，应尽量控制在同一个评估期间，D错误。
5. 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括（ ）。
A. 交易结算
B. 确定交易价格
C. 证券登记
D. 证券存管
[答案]B
[难度]一般
[解析]下册P36，证券登记结算机构是为证券交易提供登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，不包括确定交易价格，B错误。
证券投资基金从业资格考试真题 13
2017年5月20日私募股权投资基金基础知识部分真题及参考答案
1、关于基金外包服务，以下表述错误的是。
A.外包机构均应到中国证券投资基金业协会备案
B.基金份额登记属于基金核心业务，不应进行外包
C.在监理必要业务隔离的前提下，可以委托同一家机构对基金进行估值核算和托管
D.基金管理人可以委托外包机构从事基金销售业务
答案：B
解析：基金管理人可以自行办理其募集的基金产品的销售业务或委托外包机构从事基金销售业务，可委托外包机构办理基金份额(权益)登记，可委托外包机构办理基金估值核算。
2、投资者不得非法汇集他人资金投资于股权投资基金，以下对这一类表述理解错误的是。
A.投资者不能以规避合格投资者标准为目的汇集他人自己投资于股权投资基金
B.投资者不能以规避合格投资者标准为目的将股权投资基金份额进行拆分
C.多个个人投资者以私下签订协议的`形式汇集资金后，可以将汇集后的自己以个人名义投资股权投资基金
D.通过合伙企业、契约等非法人形式汇集多人资金用于投资股权投资基金时，应确保所有投资者均符合合格投资者标准
答案：C
解析：投资私募投资基金的投资者应当确保投资基金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金。任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以股权投资基金份额或其收益权为投资标的的金融产品。
3、中国证券投资基金业协会对股权投资基金行业开展行业自律，应依照。
Ⅰ、《证券投资基金法》
Ⅱ、《私募投资基金监督管理暂行办法》
Ⅲ、《私募投资基金募集行为管理办法》
Ⅳ、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：B
解析：以上都正确。
证券投资基金从业资格考试真题 14
2008年基金资格考试真题
一、单项选择题（一）
1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（ ）。A．市场供求关系B．上市公司经营情况C．市场存款利率D．基金资产净值
2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基金为（ ）。A．套利基金B．基金中的基金C．保本基金D．伞型基金
3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（ ）。A．股票大于基金且基金大于债券B．股票小于基金且基金小于债C．股票大于基金且债券也大于基金D．股票小于基金且债券也小于基金
4．基金持有人与基金管理人的关系是（ ）。A．委托人、受益人与受托人之间的关系B．委托人、受托人与受益人之间的关系C．委托人与受益人、受托人之间的关系D．受益人与委托人、受托人之间的关系
5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。A．公司章程B．基金合同C．招募说明书D．托管协议
6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起（ ）个月。A．6B．5C．4D．3
7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（ ）。A．投资活动复杂B．高杠杆的投资效应C．投资操作方式公开D．私募筹资
8．中国的基金监管机构不包括（ ）。A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所C．基金行业自律组织D．银监会
9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的.有（ ）。A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产
10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（ ）。A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则B．基金交易量可由投资者决定C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动D．在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位
11．开放基金的募集一般要经过（ ）五个步骤。A．申请、发售、核准、备案、公告B．申请、备案、核准、发售、公告C．申请、核准、发售、备案、公告D．申请、核准、发售、公告、备案
12．根据有关规定，在正常情况下，基金持有人大会由（ ）召集，并选择确定基金持有人大会的开会时间、地点。A．基金管理人B．基金持有人C．基金托管人D．基金登记结算机构
证券投资基金从业资格考试真题 15
2017年9月基金法律法规真题及答案
1、投资者未被收取销售服务费，持有基金 5 个月，收取赎回费应符合( )。
A.收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B.收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产
C.收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产
D.应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产
参考答案. B
2、投资者赎回 100000 份基金，昨日基金净值是 1.024，当日基金净值是 1.025，赎回费率是 0.25%，那么赎回费是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
参考答案. A
3、基金年度报告要披露上市基金前( )名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
参考答案. A
4、下列关于金融机构的说法，错误的是( )。
A.金融机构是金融市场上最重要的中介机构
B.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道
C.金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色
D.金融机构是货币政策的传递者和承受者，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用
参考答案. C
5、目前我国货币市场基金能够进行投资的`金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券
B.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购
C.期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据
D.期限在 1 年以内(含 1 年)的可转换债券
参考答案. D
6、下列属于货币基金申购和赎回原则的是( )。
Ⅰ、未知价交易原则
Ⅱ、确定价原则
Ⅲ、金额赎回原则
Ⅳ、份额赎回原则
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案. D
7、货币市场基金每日分配收益，份额净值保持( )元不变。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
参考答案. A
8、下列不属于内控健全性原则的是( )。
A.内部控制应当包括公司的各项业务
B.内部控制应当包括公司的各个部门(或机构)和各级人员
C.涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
D.以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
参考答案. D
9、 下列属于基金重大事件的是( )。
Ⅰ、开放式基金发生巨额赎回并按期全额支付
Ⅱ、基金托管人的基金托管部门负责人发生变动
Ⅲ、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
Ⅳ、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案. D
10、ETF 建仓期不超过( )。
A.1 个月
B.2 个月
C.3 个月
D.6 个月
参考答案. C
证券投资基金从业资格考试真题 16
基金从业资格考试《法律法规》复习必做题
单选题
1、作为基金份额持有人，代表基金份额（ ）以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
正确答案：C
答案解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
正确答案：B
答案解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。
3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
正确答案：B
答案解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
正确答案：B
答案解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。
5、基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
正确答案：B
答案解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。
6、净资产低于实收资本的（ ），或者或有负债达到净资产的（ ）时，不得成为基金管理公司实际控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
正确答案：C
答案解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的.基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。
证券投资基金从业资格考试真题 17
基金销售从业资格考试专项模拟试题及答案
1.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为“共同基金”。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
2.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
3.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
4.股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
5.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金受益人（ ）
A.正确B.错误C.放弃
6.封闭式基金基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的.出资比例进行公正合理的分配。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
7.美国的绝大多数基金是公司型基金。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
8.依据投资目标的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
9.根据投资对象的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
10.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。（ ）
A.正确B.错误C.放弃
正确答案： 1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.B9.B10.A
证券投资基金从业资格考试真题 18
2016年基金从业资格考试真题及答案
31
(单项选择题)
在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货是，流动比率和速动比率分别（ ）。
A.不变，降低
B.降低，不变
C.不变，不变
D.降低，升高
【答案】A
解析
视频解析
32
(单项选择题)
可以反映投资风险水平的统计量是（ ）。
A.分位数
B.标准差
C.中位数
D.均值
【答案】B
解析
视频解析
33
(单项选择题)
关于基金业绩计算中风险调整收益，以下说法错误的是（ ）。
A.“晨星”风险调整后收益也可以建立在投资人风险偏好的基础上
B.风险调整后收益使得两支基金可以在相同的风险水平条件下进行对比
C.夏普比率将风险调整后收益反映的是基金承担的总体风险获得的报酬
D.“晨星”风险调整后收益以“风险惩罚”的方式对基金回报率进行调整
【答案】A
解析
视频解析
34
(单项选择题)
在我国金融市场上，广泛采纳的货币市场基准利率是（ ）。
A.SIBOR
B.TIBOR
C.SHIBOR
D.LIBOR
【答案】C
解析
视频解析
35
(单项选择题)
如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，遵循全球投资业标准(GIPS)要求，下列做法中正确的是（ ）。
Ⅰ.在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支的部分
Ⅱ.在计算未扣除费用收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支
Ⅲ.在计算已扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分
Ⅳ.×
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】A
36
(单项选择题)
国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了（ ）。
A.分级结算原则
B.共同对手方原则
C.净额结算原则
D.货银对付原则
【答案】A
解析
视频解析
37
(单项选择题)
关于股息的支付，下列说法正确的是（ ）。
A.非累积优先股只能按当年盈利获取股息
B.累计优先股的股息率高于非累积优先股
C.累计优先股的'股息率高于普通股
D.累积优先股补发的以前年度股息应当在当年普通股股息支付之后
【答案】A
解析
视频解析
38
(单项选择题)
某三年期零息债券面额为1000元，三年期市场利率为5%，那么该债券目标的市场价格为（ ）元。
A.878
B.870
C.872
D.864
【答案】D
解析
视频解析
39
(单项选择题)
下列不属于DQII境外投顾业务所具备的条件之一的是（ ）。
A.对于基金公司，净资产不少于2亿元人民币
B.中资基金公司的境外子公司
C.经营证券投资管理业务5年以上且管理资产规模达到100亿美元
D.中资证券公司的境外分支机构
【答案】C
39
(单项选择题)
某年7月8日，A股票发行人发布了A股票停牌公告，停牌当天收盘价为100元每股。B基金管理人拟针对其C基金产品特有的A股票从市价估值调整为指数收益法进行估值。假设A股票停牌后，经济环境未发生重大变化，A股票发行人也未发生影响股票价格的重大事件。B基金管理人针对该股票估值进行了持续跟踪。7月20日，C基金产品对A股票的持仓占比为2.4%，指数收益法计算出的A股票估值价格为110元每股。7月20日，B基金管理人（ ）执行此项估值调整，因为。
A.不应该，估值调整影响未超过0.5%
B.不应该，估值调整影响未超过0.25%
C.应该，指数收益法能更加公允的反应A股票的公允价值
D.应该，估值调整影响超过0.2%
【答案】B
40
(单项选择题)
假设业务发生前速动比率为1.5，当企业用现金偿还应付账款若干后，将会导致流动比率（ ）速动比率( )。
A.下降，下降
B.不变，提高
C.提高，不变
D.提高，提高
【答案】D
40
(单项选择题)
在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报数量单位为（ ）。
A.1手
B.100手
C.100张
D.10手
【答案】A
证券投资基金从业资格考试真题 19
2017基金从业私募股权投资考前练习及答案
1.不动产基金，是指主要投资于（ ）的股权投资基金，也叫作房地产投资基金。
A.土地
B.建筑物等土地定着物
C.以上都不是
D.包括A和B
答案：D
2.（ ）可以由公司管理团队自行管理，或者委托专业的基金机构担任基金管理人。
A.合伙型基金
B.契约型基金
C.股权投资基金
D.公司型基金
答案：D
3.（ ）不具有法律实体地位。
A.合伙型基金
B.契约型基金
C.股权投资基金
D.公司型基金
答案：B
4.政府引导基金通常通过投资于（ ），引导社会资金进人早期创业投资领域。
A.股权投资基金
B.母基金
C.定增基金
D.创业投资基金
答案：D
5.（ ）(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。
A.股权投资母基金
B.股权投资子基金
C.衍生基金
D.衍生产品
答案：A
6.（ ）既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投资者
D.发起人
答案：C
7.从投资者权利角度看，投资者作为公司的股东，可通过股东大会(股东会)和董事会委任并监督（ ）。
A.基金托管人
B.经理人
C.基金运作人
D.基金管理人
答案：D
8.在我国，目前股权投资基金只能以（ ）方式募集。
A.非公开
B.公开
C.公开和非公开都可以
D.以上都不对
答案：A
9.股权投资基金这一资产类别在投资者的'资产配置中通常具有（ ）的特点。
A.低风险、低期望收益
B.低风险、高期望收益
C.高风险、低期望收益
D.高风险、高期望收益
答案：D
10.与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是（ ）。
A.募资
B.投资
C.管理和退出
D.以上都是
答案：D
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