基金从业资格试题（精选17套）
在各领域中，我们最熟悉的就是试题了，试题是考核某种技能水平的标准。你知道什么样的试题才是规范的吗？以下是小编精心整理的基金从业资格试题（精选17套），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
基金从业资格试题 1
2017基金考试资格考试《基金基础》备考练习
1. 以下不属于金融市场的是(B)
A.上海黄金交易所
B.北京石油交易所
C.中国外汇交易中心
D.银行间同业拆解中心
2. 以下属于投资概念的描述，错误的是(D)
A.投资未来收益具有不确定性
B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
D.投资的产出会大于投入
3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括(C)
A.票据市场
B.黄金市场
C.艺术品市场
D.外汇市场
4. 关于公司型基金，以下表述错误的是(B)
A.基金投资者是基金公司的股东
B.依据基金合同成立
C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是(B)
A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要
B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户
C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证
D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定
6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做法合规的是(D)
A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会
B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供
7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是(A)
A.高级管理人利害关系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股东或合伙人基本信息
D.高级管理人员基本信息
8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的'是(C)
A.依法撤销
B.持有人大会解聘
C.连续2年亏损
D.依法取消基金管理资格
9.申请开展基金销售业务的机构应(B)
A.缴纳风险抵押金
B.制定完善的资金清算流程
C.具备符合资质的投资管理人员
D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准
10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是(D)
A.无需主动向监管机构提供违法违规线索
B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
C.立即向上级部门或者监管机构报告
D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
基金从业资格试题 2
基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编
1.（ ）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务
【答案】A
【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。
基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
【考点】基金销售适用性
2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（ ）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险
【答案】C
【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。
【考点】基金的交易、申购和赎回
3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是（ ）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.不可以进行套利交易
D.会出现折价或溢价交易
【答案】C
【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
具体而言，当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出)份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。
相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF(相当于低价买入ETF)份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。
【考点】交易型开放式指数基金(ETF)
4.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（ ）。
A.能够更好地履行合规风险管理的职能
B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实
C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚
D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险
【答案】D
【解析】从基金管理人的内部控制角度来讲，保障基金管理人的合规与合规部门的独立性确有必要。根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。
【考点】合规管理概述
5.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（ ）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的.法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40
【答案】C
【解析】当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
【考点】基金主要当事人的信息披露义务
6.对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（ ）。
A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费
B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费
C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费
【答案】C
【解析】目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于3日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产;
对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;
对持续持有期长于3 个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产;
对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
【考点】基金销售费用规范
7.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（ ）。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对
【答案】D
【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
【考点】基金销售适用性
8.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
【答案】C
【解析】根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
【考点】证券投资基金分类概述
9.不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.5%;75%
B.0.75%;50%
C.0.5%;50%
D.0.75%;75%
【答案】A
【解析】不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。
【考点】基金销售费用规范
10.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1
【答案】C
【解析】申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。
一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。
【考点】基金的交易、申购和赎回
11.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.7
C.10
D.20
【答案】D
【解析】基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
【考点】基金的交易、申购和赎回
12.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（ ）。
Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送
Ⅲ.散布虚假信息，扰乱市场秩序
Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：
(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
(2)违规向他人提供基金未公开的信息。
(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。
(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
(8)承诺利用基金资产进行利益输送。
(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。
(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
【考点】基金销售机构人员行为规范
13.以下关于内部控制目标的说法错误的是（ ）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
【答案】C
【解析】内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标内容中无C选项。
【考点】内部控制的目标和原则
14.在（ ）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格
【答案】D
【解析】在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略
15.通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为属于（ ）。
A.内幕交易
B.操纵市场
C.不正当竞争
D.内幕信息
【答案】B
【解析】操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有：
基金从业资格试题 3
2017年11月基金从业证券投资基金基础知识习题精选
1.在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售的基金是( )。
A.QFII
B.QDII
C.沪港通
D.基金互认
考点：中国证券投资基金国际化进展情况
答案：D
解析：基金互认，是指在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售的基金。故本题选D选项。
2.( )是指还未公开的只有公司内部人员才能获得的私人信息。
A.历史信息
B.公开可得信息
C.内部信息
D.内幕信息
考点：市场有效性
答案：C
解析：“历史信息”主要包括证券交易的有关历史资料，如历史股价、成交量等;“公开可得信息”，即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息;“内部信息”，则为还未公开的只有公司内部人员才能获得的私人信息。故本题选C选项。
3.关于做市商和经纪人的说法，以下表述错误的.是( )。
A.做市商在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人也参与到交易中进行买卖
B.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金
C.做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而经纪人的利润主要来自投资者买卖指令的执行者
D.两者有时可以共同完成证券交易，当做市商之间进行资金或证券拆借时，经纪人往往是不错的帮手，有些经纪人甚至是专门服务于做市商的
考点：报价驱动市场
答案：A
解析：A项，做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中。故本题选A选项。
4.目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是( )。
A.OBPI策略
B.TIPP策略
C.CPPI策略
D.VPPI策略
考点：保本基金的保本策略
答案：C
解析：目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策，常用的是CPPI策。故本题选C选项。
5.用于融资融券上市标的证券如为股票的，在上海交易所上市交易时间需超过( )个月。
A.3
B.6
C.9
D.12
考点：保证金交易
答案：A
解析：用于融资融券上市标的证券如为股票的，在上海交易所上市交易时间需要超过3个月。故本题选A选项。
6.下列关于做市商的表述，不正确的是( )。
A.报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度
B.做市商的利润来源于买卖差价，如果证券差价小但交易频繁，做市商无法赚取利润
C.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出
D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入;当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自由证券卖出
考点：报价驱动市场
答案：B
解析：B项，虽然做市商的利润来源于买卖差价，但如果买卖差价太大，做市商将很难促成交易，从而失去赚取差价的机会。另外，如果证券差价小但交易频繁，做市商仍可以赚取利润。故本题选B选项。
7.1985年12月20日，欧盟委员会通过了( )，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。
A.UCITS指令
B.AIFMD指令
C.《证券监管目标和原则》
D.《集合投资计划治理白皮书》
考点：欧盟的基金法规与监管一体化进程
答案：A
解析：1985年12月20日，欧盟委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令)，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。故本题选A选项。
8.我们通常用( )表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。
A.ρij
B.αij
C.βij
D.γij
考点：相关系数
答案：A
解析：我们通常用ρij表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。故本题选A选项。
9.采用网上交易、电话交易等方式的佣金率( )现场交易。
A.低于
B.高于
C.等于
D.不确定
考点：显性成本与隐性成本
答案：A
解析：采用网上交易、电话交易等方式的佣金率低于现场交易。故本题选A选项。
10.目前常用的风险价值模型技术不包括( )。
A.历史模拟法
B.参数法
C.蒙特卡洛模拟法
D.贴现模型法
考点：风险敞口、风险价值(VaR)
答案：D
解析：目前常用的风险价值模型技术主要有三种：参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。故本题选D选项。
基金从业资格试题 4
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题精选
1、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。【单选题】
A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型
正确答案:B
答案解析:B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明；基金销售适用性应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品；基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型。
2、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（ ）。【单选题】
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.为客户提供风险评估及投资建议
C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量
D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象
正确答案:B
答案解析:
3、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。【单选题】
A.登载完整的风险提示函
B.使用“净值归一”等表述
C.使用“坐享财富增长”的表述
D.预测基金的证券投资业绩
正确答案:A
答案解析:使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。
4、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（ ）。【单选题】
A.责令整顿
B.全权接管
C.颁布限制令
D.责令更换
正确答案:D
答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以责令更换。
5、公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。【单选题】
A.成本控制
B.人员控制
C.风险控制
D.效益控制
正确答案:C
答案解析:公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
6、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。【单选题】
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
正确答案:B
答案解析:基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
7、下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（ ）。【单选题】
A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金
B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率
C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代
D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则
正确答案:B
答案解析:B项说法正确，采用现金替代是为了提高基金运作的效率；A项应为：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的'现金；C项应为：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代；D项应为：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。
8、依据所承担的职责与作用的不同，基金市场的参与主体不包括（ ）。【单选题】
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.社会力量
D.基金监管机构和自律组织
正确答案:C
答案解析:依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
9、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循的原则不包括（ ）。【单选题】
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.公开、公平、公正原则
正确答案:D
答案解析:基金管理公司制定内部控制制度应当遵循以下原则：合法、合规原则、全面性原则、审慎性原则、适时性原则。
基金从业资格试题 5
基金从业证券投资基金基础知识习题及答案第八章
1、在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（ ）。
Ⅰ.基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令;
Ⅱ.基金经理通过交易系统直接向券商下达交易指令;
Ⅲ.基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令;
Ⅳ.系统或相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令;
Ⅴ.交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析：
交易指令在基金公司内部执行步骤如下：①在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令;②交易系统或相关负责人员审核投资指令(价格、数量)的合法合规性，违规指令将被拦截，反馈给基金经理，其他指令被分发给交易员;③交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。
2、指数构造中所包含的债券数量越多，则指数化债券投资组合中（ ）。
A.由交易费用产生的跟踪误差越大
B.由交易费用产生的跟踪误差越小
C.对交易费用产生的跟踪误差不产生任何影响
D.无法判断
参考答案：A
参考解析：指数化债券投资组合中所包含的债券数量越多，则由交易费用产生的跟踪误差越大。
3、按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则是（ ）。[2014年9月证券
真题
]
A.价格优先、数量优先
B.价格优先、客户优先
C.时间优先、数量优先
D.价格优先、时间优先
参考答案：D
参考解析：指令驱动的成交原则如下：①价格优先原则;②时间优先原则。在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。
4、在报价驱动中，做市商的收入来源是（ ）。
A.投机收入
B.手续费、佣金收入
C.买卖证券的差价
D.投资收入
参考答案：C
参考解析：做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金。
5、按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则是（ ）。
A.价格优先，数量优先
B.价格优先，客户优先
C.时间优先，数量优先
D.价格优先，时间优先
参考答案：D
参考解析：指令驱动的成交原则如下：①价格优先原则;②时间优先原则。在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量大原则等。
6、佣金是投资者根据（ ）支付给经纪人的费用。
A.交易额的一定比例
B.事先确定的数额
C.交易的次数
D.价差的一定比例
参考答案：A
参考解析：佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。
7、如果投资者希望以即时的'市场价格进行证券交易，就会下达（ ）。
A.限价指令
B.止损指令
C.市价指令
D.触价指令
参考答案：C
参考解析：如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达市价指令。
8、以下可以作为资产转持成本的主要指标的是( )。
A.显性成本
B.隐性成本
C.执行缺口
D.机会成本
参考答案：C
参考解析：执行缺口是测算资产转持成本的主要指标。
9、融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（ ）个月，且持有资金不得低于（ ）万元人民币。
A.12;50
B.12;100
C.18;50
D.18;100
参考答案：C
参考解析：融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。
10、基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和（ ） 。
A.管理风险
B.市场风险
C.投资组合风险
D.利率风险
参考答案：C
参考解析： C 解析 基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：-是投资交易过程中的合规性风险，二是投资组合风险。
基金从业资格试题 6
基金从业资格考试题库《法律法规》集训习题
1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的( )提取。
A.1%
B.2%
C.3%
D.3.5%
[答] D
2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元。
A.15 2
B.5 3
C.15 3
D.5 2
[答] D
3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的.期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答] C
4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )。
A.15年
B.60天
C.1年
D.15天
[答] D
5.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] A
6.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] B
基金托管人更换
7.新任基金托管人由( )提名。
A：基金主要发起人
B：基金管理人
C：基金管理人或基金主要发起人
D：基金持有人大会
[答] B
8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。
A：7
B：15
C：5
D：3
[答] C
9代表基金份额( )以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。
A：15%
B：50%
C：51%
D：30%
[答] D
基金主要发起人要求
10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前( )个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。
A：30
B：15
C：60
D：7
[答] A
基金从业资格试题 7
2016年基金从业《法律法规职业道德与业务规范》强化习题
1.基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（ ）。
A.讲座、推介会和座谈会
B.媒体和宣传手册的应用
C.互联网应用
D.“一对一”专人服务
2.（ ）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。
A.非现场检查
B.日常检查
C.现场检查
D.年度检查
3.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（ ）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。
A.内幕信息
B.
法律法规
C.职业道德
D.执业规范
4.内部控制防范和化解风险的途径不包括（ ）。
A.建立组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.分散化投资
5.下列不属于促销策略的是（ ）。
A.派发各种宣传资料
B.基金产品推介会
C.费率打折
D.设计费用优惠政策
6.在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到（ ）。
A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
B.防止所在机构资产损坏、丢失
C.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰
7.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（ ）原则。
A.审慎性
B.全面性
C.适时性
D.合规性
8.（ ）不可以开立基金账户。
A.16岁个体小王
B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生
D.65岁退休干部小李
9.良好的'职业道德风尚包括（ ）。
A.为客户服务
B.对单位负责
C.为行业争光
D.以上全部
10.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（ ）中支付的客户维护费总额。
A.基金管理费
B.基金托管费
C.基金交易费用
D.基金运作费用
1-5 BCCDD6-10 BCBDA
基金从业资格试题 8
2018基金从业资格《私募股权投资基金》母基金的作用习题
1.股权投资母基金的作用不包括（ ）。
A.专业管理
B.分散风险
C.规模优势
D.收益稳定
答案：D
解析：股权投资母基金的作用主要包括分散风险、专业管理、投资机会、规模优势。
2.关于股权投资母基金的运作模式、特点和作用，下列描述错误的是（ ）。
A.分散风险：股权投资母基金通常投资于多只股权投资基金，投资者可以有效地实现风险分散
B.直接投资：股权投资母基金直接进行股权投资，对其投资的股权投资基金的每个项目都进行跟投
C.投资机会：基于股权投资母基金的专业、资源等优势，对于优秀的股权投资基金具有更好的投资机会
D.专业管理：股权投资母基金管理人通常拥有全面的股权投资知识、人脉和资源，能更好地作出投资决策
答案：B
解析：本题正确答案为B，直接投资，是指母基金直接进行股权投资。在实际操作中，母基金通常和其所投资的'股权投资基金联合投资，母基金往往扮演被动角色，让股权投资基金来管理这项投资;分散风险：股权投资母基金通常投资于多只股权投资基金，投资者可以有效地实现风险分散;投资机会：基于股权投资母基金的专业、资源等优势，对于优秀的股权投资基金具有更好的投资机会;专业管理：股权投资母基金管理人通常拥有全面的股权投资知识、人脉和资源，能更好地作出投资决策。
基金从业资格试题 9
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题
1、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是( )。【单选题】
A.基金管理公司及子公司
B.私募机构
C.证券公司及其资管子公司
D.商业银行
正确答案:C
答案解析:中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。
2、( )是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。【单选题】
A.基金供销机构
B.基金代销机构
C.基金销售机构
D.基金评级机构
正确答案:C
答案解析:基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。
3、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是( )。【单选题】
A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
正确答案:C
答案解析:基金销售机构一方面可从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平;另一方面，妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机。因此，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位;向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则;耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音;评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉;根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。
4、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是( )。【单选题】
A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
正确答案:A
答案解析:基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易;应建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施;公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待;建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。
5、基金管理公司岗位分离制度不包括( )。【单选题】
A.交易与清算的分离
B.基金会计与公司会计的分离
C.投资与交易的分离
D.清算与核算的.分离
正确答案:D
答案解析:公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
6、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。【单选题】
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
正确答案:A
答案解析:内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。
7、基金管理人董事会可以下设( )，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。【单选题】
A.风险管理部
B.合规管理部
C.合规与风险管理委员会
D.合规与风险控制部
正确答案:C
答案解析:基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
8、2007年，中国证券业协会设立了（ ），负责联络与业务交流工作。【单选题】
A.基金公会
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会
正确答案:C
答案解析:2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责联络与业务交流工作。
9、关于基金赎回，下列说法错误的是( )。【单选题】
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用
正确答案:C
答案解析:赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总金额*赎回费率;赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
10、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（ ）。【单选题】
A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
正确答案:A
答案解析:选项A正确：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。
在备考过程中，考生可以结合提供的课程、教材等学习资料，制定合理的学习计划，系统地进行复习备考，争取在考试中取得优异的成绩。
基金从业资格试题 10
2017年基金从业证券投资基金精选习题冲刺及答案
1. 公司减少注册资本，回购自己股票的，必须短期内（ ）。
A. 卖出
B. 注销
C. 转让
D. 留存
【答案】B
【解析】上册181页，股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在。
2. 资本市场线反映了有效投资组合的回报率与以( )表示的风险之间的线性关系。
A. 标准差
B. 协方差
C. 残差
D. 方差
【答案】A
【解析】上册P298，资本市场线指出了以标准差来表示的有效投资组合的风险(以标准差来度量)与回报率之间是一种线性关系。
3. 债券到期收益率隐含两个重要假设，一个是投资者持有至到期，另一个是( )。
A. 票面利率不变
B. 计息方式不发生变化
C. 利息再投资收益率不变
D. 债券市场价格不变
【答案】C
【解析】上册P211，债券到期收益率隐含两个重要假设，一个是投资者持有至到期，另一个是利息再投资收益率不变。
4. 因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是( )。
A. 证券结算风险资金
B. 保险机构
C. 中国证监会
D. 交易所
【答案】A
【解析】下册第36页，因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是证券结算风险基金。
5. 下列说法正确的是( )。
A. 远期合约、期权合约和信用违约互换合约仅使买方暴露在违约风险中
B. 远期合约交易一方可以取消交易，无需对方同意
C. 远期合约实物交割比例较高
D. 我国期货合约实物交割比例较低，交易价格无日涨停板限制
【答案】C
【解析】上册P235，远期合约双方均暴露在对方的违约风险中，且不得随意取消，我国的期货合约有每日价格最大波动限制。
6. 某基金的业绩比较基准为中证全债指数，则以下关于该基金的表述错误的是( )。
A. 债券投资比例不受约束
B. 属于债券型基金
C. 组合构建需要考虑流动性和杠杆率
D. 组合构建需要考虑信用结构、期限结构、组合久期
【答案】A
【解析】上册P312，由题意描述可知该基金属于债券型基金，故其债券投资比例应符合债券型基金的要求，A错误。
7. 关于投资者要求与资产配置，以下表述错误的是( )。
A. 人寿保险公司理赔预期较为确定，可以对保费收入的投资做长期规划
B. 投资期限越长，投资者越能够承担更大的`风险
C. 一个投资款来源于石油收入的海外财富基金投资期限通常较短
D. 没有短期大额资金需求的中年人投资期限可长于20年
【答案】C
【解析】上册P280，投资者需求。一个投资款来源于石油收入的海外财富基金，可能是为了下一代的福利而投资，它的投资期限会更长，甚至是几十年，C错误。
8. 假设某投资者持有10000份基金A，T日该基金发布公告，拟以T+2日为除权日进行利润分配，每10份分配现金0.5元，T+2日该基金份额净值为1.635元，除权后该基金的基金份额净值为( )元，该投资者可分的现金股利( )元。
A. 1.585，500
B. 1.635，5000
C. 1.135，5000
D. 1.630，500
【答案】A
【解析】下册90页，每10分分配现金0.5元，则每一份分配现金0.05元，基金份额净值减少0.05元，则现在的基金份额净值为1.635-0.05=1.585元，该投资者分得的现金股利=10000×0.05=500元，A正确。
9. 关于我国证券交易所，以下说法错误的是( )。
A. 证券交易所的设立和解散，由国务院决定
B. 证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，但可以决定证券交易的价格
C. 证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人
D. 证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥
【答案】B
【解析】下册P36，证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，也不能决定证券交易的价格，所以B错误。
10. 净资产收益率的驱动因素中反映营运效率的是( )。
A. 销售利润率
B. 资产负债率
C. 总资产收益率
D. 总资产周转率
【答案】D
【解析】上册P148，根据杜邦分析法，净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数，其中，总资产周转率是反映企业营运效率的比率。
基金从业资格试题 11
2018年11月基金从业《私募投资基金》真题及答案
基金从业考试真题：1.下列募集资金的行为不属于可能构成非法吸收公众存款罪的是（ ）。
A.向投资者发售虚构的基金
B.冒充境外某知名企业的代理机构在境内募集资金
C.以自有房产抵押向亲友借款投资某公司
D.以不存在的某个项目作为投资标额募集资金
答案：C
解析：通常，违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时符合以下四个条件即属于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。从这四个条件可以看出，坚守股权投资基金非公开方式向合格投资者募集、不承诺保本保收益的底线要求，是防范走向非法集资犯罪的有效方式。
2.投资机构一般通过参加被投资企业的公司治理获取被投资企业的信息，一般情况下，投资机构不参加被投资企业的（ ）
A.股东大会(股东会)
B.经营层
C.监事会
D.董事会
答案：B
解析：
投资机构通过参与被投资企业的股东大会(股东会)、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权促进被投资企业的良性发展，并保护投资机构的利益。
3.某基金2016年1月1日投资A公司100万元，获得A公司20%股权份额，2016年12月31日基金通过协议转让持有的A公司所有股份获得144万元，在持有期间A公司没有分配股利，在不考虑税费的情况下，该基金投资获得的内部收益率为（ ）。
A.50%
B.44%
C.30%
D.20%
答案：B
解析：内部收益率就是资金流入现值总额与资金流出现值总额相等、净现值等于零时的折现率。R=(1+R1)(1+R2)...(1+Rn)，这题，收益时间为一年，期间没有分红，则内部收益率=(期末-期初)/期初=44/100=44%。
4.关于保密条款，通常不属于具体约定事项的是（ ）
A.保密信息的内容
B.保密地域
C.违约责任
D.保密期限
答案：B
解析：
保密义务是双方共同的义务。对股权投资基金而言，其在投资过程中知悉的目标公司的非公开的技术、产品、市场、客户、商业计划、财务计划等信息通常均属于商业秘密;对目标公司而言，其在融资过程中所知悉的股权投资基金的非公开的尽职调查方法与流程、投资估值意见、投资框架协议及投资协议条款等信息通常均属于商业秘密。通常，保密条款应列明保密信息的具体内容、保密期限及违约责任。
5.股权投资基金销售机构应（ ）
Ⅰ.在中国证监会注册取得基金销售业务资格
Ⅱ.成为中国证券投资基金业协会的会员
Ⅲ.在中国证券投资基金业协会登记成为私募基金管理人
Ⅳ.接受基金管理人的委托(签署销售协议)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：可以从事股权投资基金募集行为的合格主体有以下两类：第一类是在基金业协会办理股权投资基金管理人登记的机构，其可以自行募集其设立的股权投资基金;第二类是在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为基金业协会会员的'机构(基金销售机构)，也可以受股权投资基金管理人的委托募集股权投资基金。但是，委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。
6.在我国，股权投资基金行业的自律规则不包括（ ）。
A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》
B.《私募投资基金募集行为管理办法》
C.《证券投资基金法》
D.《私募投资基金管理人内部控制指引》
答案：C
解析：2014年1月，基金业协会根据《证券投资基金法》以及中国证监会的授权，发布《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》，初步构建我国私募基金市场的自律管理体制;
为了规范股权投资基金管理人的内部管理，指导股权投资基金管理人建立完善的内部控制制度，基金业协会发布了《私募投资基金管理人内部控制指引》(以下简称《内控指引》)。《内控指引》明确了股权投资基金内部控制的原则和应当采取的措施，股权投资基金管理人应建立健全内部控制机制，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。
7.中国证监会及其派出机构可以对以下哪些主体的违法违规行为进行行政处罚?
Ⅰ、股权投资基金管理人
Ⅱ、股权投资基金托管人
Ⅲ、股权投资基金销售机构
Ⅳ、股权投资基金估值核算机构
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：B
解析：股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规、行政规章的规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取以下行政监管措施：(1)责令改正;(2)监管谈话;(3)出具警示函;(4)公开谴责
8.下述选项中，不符合股权投资基金的合格投资者认定标准的是( )。
A.持有价值 500 万元房产的无收入的大学在校学生
B.社会保障基金
C.持有市值 350 万元股票的某工厂流水线员工
D.净资产 1800 万元的单位投资者
答案：A
解析：合格投资者制度起源于美国。1929～1933年“大萧条”发生后，美国对证券行业的监管体系进行了重构，出台了一系列法律，要求基金管理人和基金均需向美国证券交易委员会申请注册。符合条件的非公开发行的股权投资基金，可以豁免注册，其中的条件之一就是向合格投资者募集。
西方国家的合格投资者标准经历了一些变化，现行合格投资者标准通常具备以下几个特点：一是原则要求投资者具有一定的风险识别能力和风险承担能力;二是要求投资者认购的基金份额达到某一最低要求;三是根据投资者的资产规模或收入水平判断其风险承担能力;四是认可某些持有特定金融牌照(如商业银行)或其他大型专业投资机构(如养老基金)及其高级管理人员为当然合格投资者。
我国的合格投资者认定标准与其他主要国家的标准大致类似。按照我国《证券投资基金法》的规定，合格投资者是指“达到规定资产规模或者收人水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人”。
9.企业境内上市的形式不包括（ ）
A.企业的股东以持有的企业股权为对价,认购上市公司定向发行的新股进而实现企业间接上市
B.通过与上市公司进行中大资产重组,进而实现间接上市
C.境内首次公开发行上市
D.通过收购上市公司控股股东的股权成为上市公司的母公司,进而实现间接上市
答案：D
解析：境内首次公开发行上市、所投资企业除了股票首次公开发行并上市外，还可以通过参与上市公司重大资产重组或借壳上市等方式间接上市，间接上市成功的，股权投资基金持有的被投资企业股份(股权)也可以转变成为相关上市公司的股份，通过公开市场转让实现退出。
基金从业资格试题 12
基金从业证券投资基金基础知识习题及答案第六章
1、投资组合管理的一般流程不包括（ ）
A.了解投资者需求
B.制定投资政策
C.投资组合构建
D.承诺收益
参考答案：D
参考解析：
2、下列各项不属于个体投资者特征的是( )。
A.资金规模小
B.一般不具备专业的投资素质
C.决策主要凭借个人经验
D.具有规范的风险管控程序
参考答案：D
参考解析：风险管控程序属于机构投资者的特征之一，个体投资者一般不具有规范的风险管控手段。
3、投资组合管理的一般流程不包括（ ）。
A.了解投资者需求
B.进行类属资产配置
C.投资组合管理
D.推荐理财产品
参考答案：D
参考解析：投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、
风险管理
、业绩评估等。
4、下列各项不属于机构投资者的是( )。
A.养老基金
B.共同基金
C.基金行业协会
D.资产管理公司
参考答案：C
参考解析：基金行业协会属于行业的管理组织，并非投资主体，因此不属于机构投资者。
5、（ ）是基金投资群体的重要组成部分
A.个人投资者
B.机构投资者
C.政府
D.金融机构
参考答案：A
6、采用（ ），一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型。
A.历史数据法
B.情景综合分析法
C.因素分析法
D.预测分析法
参考答案：A
参考解析：历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。采用历史数据分析方法，一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型，不同类型客户对不同风险的`容忍和承受能力是不同的。
7、通常认为（ ）对个人投资者更为重要。
A.风险容忍度
B.风险承受能力
C.风险承担意愿
D.收益要求
参考答案：C
参考解析：投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承担意愿对个人投资者更为重要。
8、私募基金的投资产品面向不超过（ ）人的特定投资者发行。
A.100
B.200
C.150
D.300
参考答案：B
参考解析：私募基金的投资产品面向不超过200人的特定投资者发行。
9、对投资者需求进行重新评估的次数的要求是至少（ ）。
A.每年一次
B.2年一次
C.5年一次
D.不必进行重新评估
参考答案：A
参考解析：投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。
10、机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于（ ）。
A.机构的性质
B.机构的规模
C.法人的判断
D.实力的雄厚
参考答案：B
参考解析：B
解析 机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的规模
基金从业资格试题 13
2017年9月基金法律法规真题及答案
1、投资者未被收取销售服务费，持有基金 5 个月，收取赎回费应符合( )。
A.收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B.收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产
C.收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产
D.应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产
参考答案. B
2、投资者赎回 100000 份基金，昨日基金净值是 1.024，当日基金净值是 1.025，赎回费率是 0.25%，那么赎回费是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
参考答案. A
3、基金年度报告要披露上市基金前( )名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
参考答案. A
4、下列关于金融机构的说法，错误的是( )。
A.金融机构是金融市场上最重要的中介机构
B.金融机构是储蓄转化为投资的`重要渠道
C.金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色
D.金融机构是货币政策的传递者和承受者，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用
参考答案. C
5、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券
B.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购
C.期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据
D.期限在 1 年以内(含 1 年)的可转换债券
参考答案. D
6、下列属于货币基金申购和赎回原则的是( )。
Ⅰ、未知价交易原则
Ⅱ、确定价原则
Ⅲ、金额赎回原则
Ⅳ、份额赎回原则
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案. D
7、货币市场基金每日分配收益，份额净值保持( )元不变。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
参考答案. A
8、下列不属于内控健全性原则的是( )。
A.内部控制应当包括公司的各项业务
B.内部控制应当包括公司的各个部门(或机构)和各级人员
C.涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
D.以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
参考答案. D
9、 下列属于基金重大事件的是( )。
Ⅰ、开放式基金发生巨额赎回并按期全额支付
Ⅱ、基金托管人的基金托管部门负责人发生变动
Ⅲ、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
Ⅳ、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案. D
10、ETF 建仓期不超过( )。
A.1 个月
B.2 个月
C.3 个月
D.6 个月
参考答案. C
基金从业资格试题 14
基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编
1.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（ ）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】D
【解析】基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
【考点】基金的募集与认购
2.金融资产一般分为（ ）。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产
【答案】B
【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
【考点】金融市场与资产管理行业
3.公开募集基金合同的内容包括（ ）。
Ⅰ.基金的运作方式
Ⅱ.基金份额赎回程序
Ⅲ.开放式基金的基金份额总额
Ⅳ.争议解决方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】第Ⅲ项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。
【考点】基金募集信息披露
4.下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（ ）。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者
【答案】B
【解析】基金管理人和基金托管人既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构。
【考点】基金募集信息披露
5.因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该（ ）。
A.不承担责任
B.承担全部责任
C.承担连带责任
D.承担一小部分责任
【答案】A
【解析】基金托管人不承担责任的情形中包括：因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的。
【考点】基金销售机构人员行为规范
6.下列关于对冲基金的说法错误的是（ ）。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险
【答案】B
【解析】对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品，故B选项错误。
【考点】投资基金
7.金融市场参与者中，（ ）的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民
【答案】C
【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。
首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。
金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
【考点】金融市场与资产管理行业
8.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
【答案】C
【解析】独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
【考点】合规管理概述
9.基金管理人的内部控制机制的层次包括（ ）。
Ⅰ.员工自律
Ⅱ.各部门主管的检查监督
Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制
Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金管理人内部控制机制一般包括4个层次：
①员工自律;
②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;
③公司管理层对人员和业务的监督控制;
④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
【考点】内部控制机制
10.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.在我国，基金的信息披露具有强制性
B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的
C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类
【答案】C
【解析】在我国，基金的信息披露具有强制性，披露时间一般是可以事先预见的，可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。
【考点】基金信息披露概述
11.封闭式基金（ ）公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
【答案】B
【解析】普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
【考点】基金运作信息披露
12.以下选项中，（ ）不是证券投资基金的`特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险
【答案】B
【解析】证券投资基金的特点：
①集合理财、专业管理;
②组合投资、分散风险;
③利益共享、风险共担;
④严格监管、信息透明;
⑤独立托管、 保障安全。
【考点】基金宣传推介材料规范
13.申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（ ）。
Ⅰ.基金合同期限为5年以上
Ⅱ.基金募集金额不低于5亿元人民币
Ⅲ.基金份额持有人不少于2 000人
Ⅳ.基金的募集符合《证券投资基金法》规定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：
①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;
②基金合同期限为5年以上;
③基金募集金额不低于2亿元人民币;
④基金份额持有人不少于1 000人;
⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。
【考点】基金的交易、申购和赎回
14.基金监管的基本原则有（ ）。
Ⅰ.保障投资人利益原则
Ⅱ.适度监管原则
Ⅲ.高效监管原则
Ⅳ.审慎监管原则
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金监管的基本原则包括以下几个方面：
①保障投资人利益原则：保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。
②适度监管原则：政府监管体现了政府对经济的干预。
③高效监管原则：所谓高效监管，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。
④依法监管原则：市场经济是法治经济，政府干预也须依法进行。政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。
⑤审慎监管原则;
⑥公开、公平、公正监管原则：公开、公平、公正监管原则，也称“ 三公” 原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“ 三公” 原则也同样适用于基金活动和基金监管。
【考点】基金监管概述
15.基金管理公司的督察长直接对（ ）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会
【答案】A
【解析】基金管理公司的督察长直接对董事会负责。
基金从业资格试题 15
基金从业资格考试真题
1、为加强保护私募基金投资者的合法权益，进一步规范私募基金的募集市场，中国证券投资基金业协会制定了（ ）。
A《私募投资基金信息披露管理办法》
B《私募投资基金募集行为管理办法》
C《私募投资基金监督管理暂行办法》
D《私募投资基金管理人内部控制指引》
【答案】B
【解析】暂无解析
2、2016年5月4日，根据（ ）有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》。
I.《证券投资基金法》
II.《私募投资基金监督管理暂行办法》
III.《基金协会管理条例》
Ⅳ. 《证券投资基金销售管理办法》
AIII.IV
BI. III
CII.III
DI.II
【答案】D
【解析】2016年5月4日，根据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》。故本题正确答案为D。
3、私募基金行业的发展日益壮大，与此同时，风险不断积聚，风险事件陆续暴露， 出现了大量涉嫌违规的私募案件，其中多数为发生在( )的问题。
A.登记 环节
B.募集环节
C.托管环节
D.退出 环节
【答案】B
【解析】私募基金行业的发展日益壮大，与此同时，风险不断积聚，风险事件陆续暴露，
出现了大量涉嫌违规的私募案件，案件涉及的主要违法违规类型表现为公开宣传、虚假宣传、
保本保收益、向非合格投资者募集资金、非法集资、非法吸收公众存款等，其中多数为发生在募集环节的问题。
4、私募基金管理人登记材料齐备后，基金业协会应在（ ）个工作日内为其办结登记手续。
A10
B15
C20
D30
【答案】C
【解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第七条，基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的.20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。故本题正确答案为C。
5、现行《中华人民共和国证券投资基金法》为( )年修正。
A.2016
B.2015
C.2014
D.2013
【答案】B
【解析】现行《中华人民共和国证券投资基金法》为2015年修正。
6、基金合同中应当明确的信息披露义务人向投资者进行信息披露的事项不包括（ ）。
A披露责任
B披露方式
C披露范围
D披露频度
【答案】C
【解析】根据《私募投资基金信息披露管理办法》第十五条，基金合同中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项。故本题正确答案为C。
7、中国基金业协会自（ ）起正式开展私募基金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。
A2014年2月7日
B2013年5月1日
C2013年2月7日
D2014年5月1日
【答案】A
【解析】根据《证券投资基金法》、《私募基金监督管理暂行办法》和中央编办相关通知要求，中国基金业协会按照“受托登记、自律管理”职责，自2014年2月7日起正式开展私募基金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。故本题正确答案为A。
8、契约型私募基金的基本情况不包括（ ）。
A私募基金的运作方式
B私募基金的存续期限
C私募基金的托管事项
D私募基金的认购事项
【答案】D
【解析】根据《私募投资基金合同指引1号(契约型私募投资基金合同内容与格式指引)》第十一条，私募基金的基本情况除ABC三项外，还包括：①私募基金的名称;②私募基金的计划募集总额(如有);③私募基金的投资目标和投资范围;④私募基金份额的初始募集面值;⑤私募基金的结构化安排(如有);⑥私募基金的外包事项，订明外包机构的名称和在中国基金业协会登记的外包业务登记编码(如有);⑦其他需要订明的内容。D项属于私募基金募集的有关事项。故本题正确答案为D。
9、私募投资基金信息披露内容与格式指引1号适用于( )。
A.证券投资基金
B.封闭式基金
C.创业 投资基金
D.私募证券投资基金
【答案】D
【解析】私募投资基金信息披露内容与格式指引1号适用于私募证券投资基金。
10、同一私募基金产品的投资者持有期间超过（ ）年的，无需再次进行投资者风险评估。
A4
B3
C2
D1
【答案】B
【解析】根据《私募投资基金募集行为管理办法》第十八条，募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。故本题正确答案为B。
做题在备考过程中非常重要，尤其在时间有限的情况下，更要掌握正确的做题方法，提高做题效率，提高备考效率。
基金从业资格试题 16
2021年6月基金从业《基金法律法规》真题：第四章
1、某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是（ ）
A.该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管
B.基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制
C.基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协会的批准
D.基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由
参考答案：B
参考解析：
私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同;基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。
【考点】非公开募集基金的基金合同的必备条款
【章节】第四章第五节掌握
2、关于基金托管人，下列说法错误的是（ ）。
Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离
Ⅱ.基金财产必负独立于基金托管人的自有财产
Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为同一机构。
【考点】对基金托管人的监管
【章节】第四章第三节掌握
3、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容，以下表述错误的是( )
A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩
B.货币市场基金不等同于银行存款
C.在产品申购期购买的货币市场基金，本金是安全的
D.基金投资有风险，购买基金须谨慎
参考答案：C
参考解析：
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。
【考点】对基金宣传推介材料的监管
【章节】第四章第四节掌握
4、根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是( )
A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金
B.自行宣传推介股权投资基金
C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任
D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机利
参考答案：C
参考解析：
委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。
【考点】对非公开募集基金推介方式的限制
【章节】第四章第五节掌握
5、关于基金托管人应当履行的职责,以下表述错误的是（ ）
A.监督基金管理人的投资运作
B 编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告
C.安全保管基金财产
D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
参考答案：B
参考解析：
基金托管人职责包括：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。
【考点】基金托管人的职责
【章节】第四章第三节掌握
6、李某为A上市公司的财务总监，参与B公司资产注入A公司的会议，当日通过微信暗示王某买入A公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利50万元，以下说法正确的是（ ）
Ⅰ.中国证监会可以对A公司进行停牌处理
Ⅱ.中国证监会可以冻结王某资金账户中的资金
Ⅲ.中国证监会可以依法将李某、王某涉嫌内幕交易案件移送司法机关处理
Ⅳ.中国证券投资基金业协会可以对李某采取终身证券市场禁入措施
A.Ⅰ、Ⅲ 、 Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ Ⅳ
参考答案：A
参考解析：
依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：
1.检查;2.调查取证;3.限制交易;4.行政处罚(中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等)。
【考点】中国证监会对基金行业的监管措施
【章节】第四章第二节掌握
7、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理其金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是( )
A.有限合伙型基金应当报送公司章程
B.应报送主要投资方向的信息
C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议
D.契约型基金应当报送基金合同
参考答案：A
参考解析：
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：
(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别;(选项B正确)
(2)基金合同(契约型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙协议(有限合伙型);
(3)资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书;
(4)以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件;
(5)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议;(选项C正确)
(6)委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议;
(7)基金业协会规定的其他信息。
【考点】对非公开募集基金运作的监管
【章节】第四章第五节掌握
8、证券期货市场诚信信息的采集主体包括（ ）
Ⅰ.基金公司员工
Ⅱ.基金份额持有人
Ⅲ.基金管理人的监事
Ⅳ.基金托管人托管部门的级管理人员
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：
以上都属于证券期货市场诚信信息的采集主体。
【考点】证券期货市场诚信信息采集的对象
【章节】第四章第一节理解
9、基金销售机构可以收取一定的.基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（ ）。
A.包括认购费
B.包括申购费
C.包括销售服务费
D.包括管理费
参考答案：D
参考解析：
基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。
【考点】对公募基金销售费用的监管
【章节】第四章第四节掌握
10、按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（ ）。
Ⅰ.基金管理公司
Ⅱ.证券资产管理公司
Ⅲ.保险资产管理公司
Ⅳ.银行理财子公司
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。所谓“中国证监会按照规定核准的其他机构”，是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。
【考点】对基金管理人的监管
【章节】第四章第四节掌握
11、关于基金的处理方式 ，以下说法正确的是（ ）。
A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项
B.仅返还投资者净认购金额
C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的按酬
D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者
参考答案：D
参考解析：
基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
【考点】基金募集失败的处理
【章节】第四章第四节掌握
12、基金监管的首要目标是（ ）。
A.规范证券投资活动
B.保护投资人合法权益
C.促进证券投资基金发展
D.促进资本市场发展
参考答案：B
参考解析：
依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
【考点】基金监管的目标
【章节】第四章第一节掌握
13、私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于（ ）年。
A.15
B.10
C.5
D.20
参考答案：B
参考解析：
私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于10年。
【考点】私募基金的信息披露和报送
【章节】第四章第四节掌握
14、关于私募基金合同，以下表述正确的是（ ）
A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款
B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关
C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益
参考答案：A
参考解析：
BC两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
D项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
【考点】非公开募集基金合同
【章节】第四章第五节掌握
15、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（ ）
A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员
B.协会章程需报中国证监会备案
C.权力机构为理事会
D.证券投资基金行业的自律性组织
参考答案：C
参考解析：
基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
【考点】基金业协会的性质和组成
【章节】第四章第二节掌握
基金从业资格试题 17
基金从业证券投资基金基础知识习题及答案第七章
1、下列关于资产相关性对风险的影响表述正确的是（ ）。
A.负相关时组合的风险较高
B.正相关时组合的风险较高
C.不相关时组合的风险较高
D.相关性与组合的风险无关
参考答案：B
参考解析：在其他条件不变的情况下，正相关导致组合的风险分散化效率降低，因此导致组合的风险较高。
2、均值方差法采用下列哪种指标度量有风险资产的风险（ ）。
A.在险价值(VAR)
B.方差
C.均值
D.绝对离差
参考答案：B
参考解析：马科维茨的均值方差法采用方差作为风险的.度量指标。
3、按照均值方差法，由两个风险资产在标准差-期望收益坐标系中形成的可行集是（ ）。
A.一条抛物线
B.双曲线的一支
C.直线
D.1/4个圆
参考答案：A
参考解析：由两个风险资产生成的可行集是一条抛物线。
4、CAPM模型认为证券的均衡收益主要取决于（ ）。
A.证券的系统性风险
B.证券的非系统性风险
C.证券的全部风险
D.证券的财务风险
参考答案：A
参考解析：CAPM认为只有系统性风险才能获得收益补偿。
5、证券价格充分反映了所有信息包括私有信息的市场属于（ ）。
A.弱有效市场
B.半强有效市场
C.强有效市场
D.无效市场
参考答案：C
参考解析：按照法码的定义，反映了所有信息的市场属于强有效市场。
6、下列各项不属于常见的证券价格指数编制方法的是（ ）。
A.算术平均法
B.几何平均法
C.加权平均法
D.移动平均法
参考答案：D
参考解析：移动平均法主要用于证券价格的技术分析，证券价格指数一般不做移动平均处理。
7、下列各项中（ ）不属于基金公司的投资管理部门。
A.决策委员会
B.研究部
C.市场推广部
D.交易部
参考答案：C
参考解析：市场推广部不属于投资管理部门。
8、下列情况中（ ）符合金融市场的一般规律。
A.高风险低收益
B.低风险高收益
C.收益与风险无关
D.高风险高收益
参考答案：D
参考解析：正常情况下，收益与风险是成正比的，这符合市场均衡的一般性规律。
9、某一证券组合P由A和B构成，其中A、B证券的期望收益率分别为10%、5%，标准差分别为6%、2%，两证券在投资组合中的比重为30%和70%，则该组合P的期望收益率为（ ）。
A.6%
B.6.5%
C.3%
D.8%
参考答案：B
参考解析：组合P的期望收益率=E(RA)*A的权重+E(RB)*B的权重=10%*30%+5%*70%=6.5%
10、以下关于投资决策委员会的说法错误的是（ ）。
A.是公司的非常设机构
B.是公司最高的投资决策机构
C.只能定期举行会议
D.讨论和决定公司投资的重大问题
参考答案：C
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