证券投资工具-证券投资基金

时间:2009-02-23 13:38:20 证券从业资格考试 我要投稿

证券投资工具-证券投资基金

一、含义和性质

 (一)含义

证券投资工具-证券投资基金

 是一种利益共享、风险共担的组合证券形式。

 (二)性质

 是金融市场的媒介、是金融信托形式、属于有价证券范围。

 我国基金管理的净资产规模已突破1000亿元大关,占沪深两市流通A股市值的比例逾7%。目前共有72只基金。

 二、运作与监督管理

 (一)托管人、基金管理人及其职责

 1、基金托管人其职责:

 (1)含义:是对投资基金管理人进行监督和保管投资基金资产的机构,使基金持有人权益的代表,一般有实力的是金融机构,设立的目的是保证资金安全。

 (2)主要职责:保管基金资产、执行管理人投资指令、办理资金往来、监督管理人的投资运作、保存会计账册、出具业绩报告、并向人民银行和证监会报告等。

 (二)基金管理人及其职责

 1、含义:是基金资产的管理和运用者,负责日常的投资操作和管理。一般有投资基金管理公司担任,由证券公司、信托投资公司发起成立,具有独立法人地位。

 2、职责:运用基金资产投资并管理资产、向投资人支付基金受益、编制财务报告,计算并公告投资基金净值等。

 (三)托管人与管理人的.关系

 均对投资基金持有人负责,管理人负责经营、投资,托管人负责对资金保管,按指令调度资金。

 案例:基金金泰(第一只上市基金)

 1、基金名称:金泰证券投资基金(简称:基金金泰)

 交易代码:500001

 基金发起人:国泰君安证券股份有限公司

 中国电力信托投资有限公司

 浙江省国际信托投资公司

 上海爱建信托投资公司

 基金发行日期:1998年3月23日

 基金成立日期:1998年3月27日

 基金单位总份额:20亿份基金单位

 基金类型:契约型封闭式

 基金存续期:15年

 基金上市地:上海证券交易所

 基金上市日期:1998年4月7日

 2、基金管理人

 法定名称:国泰基金管理有限公司

 注册地址:上海浦东新区商城路199号

 3、基金托管人

 法定名称:中国工商银行

 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号

 (四)对投资基金运作的监督管理

 1、投资基金范围的限制:对高风险的衍生品种限制。

 2、投资对象的限制:根据基金品种投资。

 3、风险控制:形成投资组合

 制定基金组合原则及规定股票、债券等比例,对相互投资、信用、房地产炒作等限制。

 4、我国的基金监管

 1997年1月5日《证券投资基金管理暂行办法》实施。2002年9月人大审议证券投资基金法。

 基金的投资组合当应符合下列规定

 (1)1个基金投资于股票、债券的比例,不得低于该基金资产总值的80%;

 (2)1个基金持有1家上市公司的股票,不得超过该基金资产净值的10%;

 (3)同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的10%;

 (4)1个基金投资于国家债券的比例,不得低于该基金资产净值的20%;

 (5)基金只向个人投资者发行,任何法人不得参与基金申购。

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