融资租赁业如何推动装备制造业转型论文
〔内容提要〕装备制造业作为沈阳市重点发展的支柱产业，在《沈阳市“中国制造2025”实施方案》中提出紧紧围绕“打造先进制造业产业体系”这一主题，坚持把智能制造作为沈阳市建设国际一流的先进装备制造业基地的主攻方向。而阻碍装备制造业发展的重要原因即是日益突出的科技进步与设备陈旧之间的矛盾，其根源即为融资问题。融资租赁企业固定资产投资占比大、负债较高，过去以银行为主的融资方式供不应求且存在诸多问题，而融资租赁作为一种新型金融工具，具有融资和融物的双重属性，在服务装备制造业方面具有其他金融工具无可比拟的优势。因此，发展融资租赁业，助推沈阳装备制造业转型升级将成为助力沈阳经济发展的重要引擎。
〔关键词〕融资租赁；装备制造；转型发展
一、融资租赁服务装备制造业现状
1.融资租赁业跨越式发展。近年来，沈阳市政府积极扶持融资租赁业发展，相继出台了《加快推进融资租赁业发展实施方案（2016-2020）》《促进融资租赁业发展的若干政策》，相关政策支持推动沈阳融资租赁业规模急剧扩张。2016年末，沈阳全市注册的融资租赁企业仅为26家，注册资本总额为48.8亿元，2016年全年租赁合同余额为49亿元。而后的一年半时间里，沈阳市融资租赁行业实现跨越式发展，企业数量与合同额等成倍增长。截至2018年5月，注册融资租赁企业达206家，是2016年末数量的近8倍，注册资本总额共计317亿元，较2016年增长近7倍，2017年全市融资租赁合同余额约150亿元，较2016年全年增幅高达300%。其中，锦银金融租赁有限公司以49亿元注册资本成为沈阳该行业企业之首，位于全国第27位，而内外资租赁企业注册资本及融资金额前十名沈阳市均未有企业入列。2.自贸区融资租赁业引领行业发展。2018年，受监管空窗、融资难度大和成本增多等原因的影响，全国的融资租赁业发展放缓，而沈阳地区融资租赁行业逆势上扬，其主要原因是由于辽宁自贸区沈阳片区大力发展融资租赁业。沈阳自贸区自挂牌以来就高度重视融资租赁业发展，出台《沈阳片区促进融资租赁业发展政策》等政策，为行业发展提供优惠便利条件，简化准入程序，对企业落户增资和扩大业务规模给予奖励，还特别提出鼓励融资租赁企业与装备制造企业合作，给予优惠与补助等。相关政策的落地成效显著，截至2018年一季度在自贸区挂牌仅一年多时间里，租赁企业就达到138家，其中包括内资租赁企业6家，注册资金达到183亿元。仅一个月后至5月末，入驻自贸区的租赁企业增至153家，占全市总量的74%，注册资本金194.93亿元，占全市行业总额的62%。至7月末企业数量更攀升至170家，较一季度末增长23%，注册资本达到了215.88亿元，增幅18%。3.融资租赁重点服务装备制造业。目前，沈阳市正大力推行融资租赁服务于装备制造企业的产业升级与技术改造，在中德（沈阳）高端装备制造产业园等园区及沈阳机床集团等重点企业进行试点尝试。沈阳机床集团通过自身中外合资成立的优尼斯融资租赁有限公司，通过直租赁和经营租赁的方式为客户提供设备解决方案，两年内实现项目金额12.5亿元，回流资金10亿元，净利润约1000万元。2018年初，沈阳机床股份有限公司与国银金融租赁股份有限公司签署为期三年价值50亿元人民币合同，通过国银租赁采购设备沈机股份经营性租赁方式实现共赢。
二、融资租赁服务装备制造业存在的问题
1.融资租赁企业规模及业务量偏小。全国注册资本排名前50的租赁企业沈阳地区仅一家，且位列27位，内外资注册资本各前十位的企业中并无沈阳地区企业。可见，目前沈阳地区虽然融资租赁企业数量急剧扩张，但具有相当规模的企业数量仍然偏少。据2018年第一季度的统计，融资金额、笔数排名靠前的租赁企业及地区均未有沈阳所属。可见，目前已有的租赁企业业务规模偏小，服务于装备制造业等实体经济的效用有限。2.融资租赁企业缺乏长期稳定资金来源。租赁企业开展业务服务实体经济的'基础就是资金，而融资租赁企业的资金来源形式受相关政策规定的限制相对单一，且其资金来源中短期资金占有很大比重，这对租赁企业服务装备制造业的业务特性相冲突。装备制造行业通过融资租赁解决的是设备购置与技术改造等问题，而这些往往是一项中长期工程，涉及的资金期限也较长，与租赁企业的短期资金来源不匹配，从而限制租赁企业开展业务，甚至出现企业财务危机。3.融资租赁形式相对单一。目前，融资租赁的业务模式应用较多的仅有直租和回租两种方式，这种单一的融资结构和还款方式，不能满足装备制造企业不同的资金情况和需求，阻碍租赁企业拓展业务空间。4.信用风险大，信用体系有待完善。由于目前对融资租赁的债权保护体系不健全，且承租客中小企业占比大，造成欠租问题一直是行业的一大弊病。而这一问题又会导致租赁企业为了降低风险，缩短租赁期限，造成承租企业偿付压力，这样有悖于融资租赁行业服务装备制造企业的初衷。
三、融资租赁服务装备制造业对策建议
1.依托自贸区发展融资租赁业，助力装备制造业走出去。沈阳自贸区大力推动融资租赁业的发展，为沈阳市融资租赁业的发展提供良好的机遇。同时融资租赁天然具有国际贸易的属性，也为装备制造业的“引进来”与“走出去”奠定了基础。因此，应积极出台实质性政策为自贸区融资租赁发展提供支持。目前，虽然政府部门出台了部分政策，但政策仍停留在简化程序与优惠补贴等间接层面上，故应会同有关部门，深入研究租赁行业需求，从制约租赁行业发展的难点入手，出台靶向政策切实解决相关问题，形成货物出口、外汇管理、海关监管、租赁形式等全方位配套政策体系。2.拓宽融资租赁业资金来源渠道。政府应出台相关政策，拓展租赁业资金渠道。一是鼓励银行针对融资租赁行业发放专项中长期贷款，特别针对自贸区的跨境融资租赁项目，积极鼓励利用外汇储备委托贷款。二是放宽其吸收存款，特别是一年以上中长期存款的政策限制。三是允许符合条件企业通过发行股票、债券等直接融资工具筹措资金，同时针对租赁公司固定资产比重大的特点，推动其通过资产证券化的方式盘活资产。四是支持租赁公司吸收基金、保险、信托资金，同时也为投资者投资租赁业提供渠道，鼓励租赁公司探索设立租赁产业基金信托等。3.丰富融资租赁业务模式。目前，我国应用较多的租赁业务模式主要集中在直接租赁和售后回租两种方式，因此相关政策应鼓励企业依据租赁企业实际需求尝试新模式，探索使用杠杆租赁、委托租赁、转租赁等方式，特别是在共享经济的大背景下，依托互联网探索结构化共享式租赁模式，节约成本，提升效率。沈阳机床集团现已经率先尝试推出共享机床业务模式，此种模式为其他装备制造企业应用共享模式提供了良好的范本，融资租赁公司应切合这一市场趋势，借此契机开拓共享租赁市场。4.建立健全融资租赁信用体系与风险防范制度。应建立租赁企业信息共享平台，实行租赁合同备案登记制度，包括出租方、承租方、供应商、担保方等在内的信息都要录入相关平台，并对各方合同履约情况进行记录及公布，为其他开展业务企业提供参考依据，降低行业风险。同时，建立租赁风险准备金制度，一旦发生违约造成损失，可动用准备金弥补相关方损失，对违约方缴存的准备金进行罚没，并加入违约黑名单。如此，融资租赁各参与方接受全行业监督，相关风险得到防控管理，各方违约成本大大提高，从而降低违约发生的可能性。
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