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全国证券从业人员资格考试试题（精选15套）
在学习和工作的日常里，只要有考核要求，就会有考试题，借助考试题可以更好地考核参考者的知识才能。还在为找参考考试题而苦恼吗？下面是小编为大家收集的全国证券从业人员资格考试试题（精选15套），欢迎阅读与收藏。
全国证券从业人员资格考试试题 1
2022年证券从业资格考试《证券基本法律法规》练习试题
1、有限合伙协议应当载明的事项包括（ ）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所Ⅱ.执行事务合伙人应具备的条件和选择程序Ⅲ.执行事务合伙人权限与违约处理办法Ⅳ.执行事务合伙人的除名条件和更换程序【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案：A
答案解析：选项A正确：有限合伙协议除需满足普通合伙企业协议内容的要求外，还应当载明下列事项：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所；（2）执行事务合伙人应具备的条件和选择程序；（3）执行事务合伙人权限与违约处理办法；（4）执行事务合伙人的除名条件和更换程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的条件、程序以及相关责任；（6）有限合伙人和普通合伙人相关转变程序。
2、按基金运作方式的不同，基金的种类有（ ）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封闭式基金Ⅳ.开放式基金【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
答案解析：选项B正确：按基金运作方式的不同，基金可以分为封闭式基金（Ⅲ正确）和开放式基金（Ⅳ正确）。封闭式基金规模不可变化，开放式基金规模可以变化。
3、在股票质押式回购业务中，单只A股股票市场整体质押比例不得超过（ ）。【选择题】
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
正确答案：D
答案解析：选项D正确：在股票质押式回购业务中，单只A股股票市场整体质押比例不得超过50%。
4、中国证监会于2012年制定并发布了（ ），明确了代销活动中各方的权利、义务和责任，着重强调了证券公司的适当性管理和信息披露义务，对证券公司代销金融产品的行为规范以及监督管理等事项作出了较为全面的规定。【选择题】
A.《证券公司监督管理条例》
B.《证券投资基金销售适用性指导意见》
C.《证券公司代销金融产品管理规定》
D.《证券投资基金销售管理办法》
正确答案：C
答案解析：选项C正确：中国证监会于2012年制定并发布了《证券公司代销金融产品管理规定》，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任，着重强调了证券公司的适当性管理和信息披露义务，对证券公司代销金融产品的行为规范以及监督管理等事项作出了较为全面的规定。
5、在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每（ ）年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估。【选择题】
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案：B
答案解析：选项B正确：在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每2年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。
6、（ ）承担廉洁文化建设、廉洁从业风险防控主体责任，应当在重要制度中以专门章节明确廉洁从业要求，建立涵盖所有业务及各个环节的廉洁从业内部控制制度，将其纳入整个内部控制体系之中。【选择题】
A.证券投资基金经营机构
B.股票经营机构
C.证券期货经营机构
D.债券经营机构
正确答案：C
答案解析：选项C正确：证券期货经营机构承担廉洁文化建设、廉洁从业风险防控主体责任，应当在重要制度中以专门章节明确廉洁从业要求，建立涵盖所有业务及各个环节的廉洁从业内部控制制度，将其纳入整个内部控制体系之中。
7、下列说法正确的有（ ）。Ⅰ.法律法规规定基础资产转让应当办理批准、登记手续的，应当依法办理Ⅱ.法律法规没有要求办理登记或者暂时不具备办理登记条件的，管理人应当采取有效措施，维护基础资产安全Ⅲ.基础资产为债权的，应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人Ⅳ.基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
答案解析：选项C正确：法律法规规定基础资产转让应当办理批准、登记手续的，应当依法办理。法律法规没有要求办理登记或者暂时不具备办理登记条件的，管理人应当采取有效措施，维护基础资产安全。基础资产为债权的，应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人。基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或者其他权利限制，但通过专项计划相关安排，在原始权益人向专项计划转移基础资产时能够解除相关担保负担和其他权利限制的除外。以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成专项计划资产的，专项计划的'法律文件应当明确说明基础资产的购买条件、购买规模、流动性风险以及风险控制措施。基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。
8、股票质押式回购业务的异常情况一般包括以下（ ）情形。Ⅰ.集合资产管理计划提前终止Ⅱ.质押标的证券被作出终止上市决定Ⅲ.质押标的证券被司法机关冻结Ⅳ.证券公司进入破产程序【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
答案解析：选项B正确：股票质押式回购业务的异常情况一般包括以下情形：（1）质押标的证券、证券账户或资金账户被司法等机关冻结或强制执行；（2）质押标的证券被作出终止上市决定；（3）集合资产管理计划提前终止；（4）证券公司被暂停或终止股票质押回购交易权限；（5）证券公司进入风险处置或破产程序；（6）交易所认定的其他情形。
9、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括（ ）。 Ⅰ.反洗钱义务履行及责任划分 Ⅱ.销售费用分配的比例和方式 Ⅲ.对基金持有人的持续服务责任 Ⅳ.基金持有人联系方式等客户资料的保存方式【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：A
答案解析：选项A正确：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：（1）销售费用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人联系方式等客户资料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）对基金持有人的持续服务责任；（Ⅲ包括）（4）反洗钱义务履行及责任划分；（Ⅰ包括）（5）基金销售信息交换及资金交收权利义务。
10、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（ ）户以上的，应当追究刑事责任。【选择题】
A.10
B.20
C.30
D.50
正确答案：C
答案解析：选项C正确：个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，应当追究刑事责任。
全国证券从业人员资格考试试题 2
2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考前练习题
中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行（ ）管理。
A.自律
B.监督
C.备案
D.审批
答案：A
解析：中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20 Et内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
在全国股份转让系统从事推荐业务的主办券商，应当具备（ ）。
A.证券投资咨询业务资格
B.证券经纪业务资格
C.证券自营业务资格
D.证券承销与保荐业务资格
答案：D
解析：申请在全国股份转让系统从事推荐业务的，要具备证券承销与保荐业务资格；申请从事经纪业务的，要具有证券经纪业务资格；申请从事做市业务的，要具有证券自营、业务资格。
（ ）年7月，深圳证券交易所正式开业。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991
答案：D
解析：1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。在试营业时期，深圳证券交易所上市的股票仅深安达A一只，即今天的北大高科。
根据（ ）的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。
A.《证券投资基金法》
B.《证券法》
C.《证券公司监督管理办法》
D.《公司法》
答案：B
解析：根据《证券法》规定，证券公司根据投资者的委托，按照证券交易规则提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任；证券登记结算机构根据成交结果，按照清算交收规则，与证券公司进行证券和资金的清算交收，并为证券公司客户办理证券的登记过户手续。
在证券结算中，（ ）是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。
A.差额结算
B.净额结算
C.实时结算
D.金额结算
答案：B
解析：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。其中，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。
二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
一般来说，参与证券投资的经营性金融机构有（ ）等。
I.证券经营机构 Ⅱ.保险经营机构
Ⅲ.中央银行 Ⅳ.银行业金融机构
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：参与证券投资的政府机构主要指中央银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。
可以在证券交易所挂牌交易的证券、除了股票以外，还有（ ）。
I.基金 Ⅱ.国债 Ⅲ.公司债 Ⅳ.权证
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。
根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型（ ）。
I.风险偏好型 Ⅱ.风险中立型
Ⅲ.风险模糊型 Ⅳ.风险回避型
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
证券公司是证券市场投资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的'中介服务有（ ）。
I.证券发行 Ⅱ.上市保荐
Ⅲ.代理证券买卖 Ⅳ.资金存取
A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等；另一方面，证券公司也是 证券市场重要的机构投资者。
证券服务机构包括（ ）等从事证券服务业务的机构。
I.资信评级机构 Ⅱ.投资评级机构
Ⅲ.资产评估机构 Ⅳ.财务评估机构
A.I、III
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、IV
答案：A
解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。
根据《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监的职责包括（ ）。
I.组织合规培训
Ⅱ.处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报
Ⅲ.组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度
Ⅳ.负责公司的法律诉讼
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合规总监应当组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，按照公司规定为高级管理人员、各部门和分支机构提供合规咨询、组织合规培训，处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。
设立证券公司需要符合的条件有（ ）。
I.有与公司经营业务范围相应的注册资本
Ⅱ.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好
Ⅲ.有完善的风险管理和内部控制制度
Ⅳ.董事、监事、高级管理人员具备任职资格
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：设立证券公司需要符合以下条件：①对公司章程的要求；②对证券公司主要股东持续经营能力和净资产的要求；③与公司经营业务范围相应的注册资本；④公司的董事、监事和高级管理人员具有证券从业资格和胜任能力；⑤公司具有完善的风险管理与 内部控制制度以及其他要求。
我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（ ）。
I.自有资金 Ⅱ.客户交易结算资金
Ⅲ.客户保证金 Ⅳ.依法筹集的资金
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：证券自营业务是证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖各类证券，以获取盈利的行为。
下列说法中，错误的有（ ）。
I.证券公司减少注册资本，必须经过中国证监会批准
Ⅱ.证券公司变更持有3%以上股权的股东，必须经过中国证监会批准
Ⅲ.证券公司停业、解散，必须经过中国证监会批准
Ⅳ.证券公司在境外设立证券经营机构，不需经过中国证监会批准
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：Ⅱ项，证券公司变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，必须经证券监督管理机构批准；Ⅳ项，证券公司在境外设立证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。
证券交易所的组织形式大致可以分为（ ）。
I.公司制 Ⅱ.会员制
Ⅲ.经纪制 Ⅳ.混合制
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ
答案：B
解析：证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。公司制的证券交 易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体；会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。
下列有关证券交易所特征的表述，正确的有（ ）。
I.一般投资者可以直接进入交易所买卖证券
Ⅱ.有固定的交易场所和交易时间
Ⅲ.通过公开竞价的方式决定交易价格
Ⅳ.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、IV 、III、IV
答案：D
解析：I项，参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。
关于结算账户的开立、撤销，下列说法中正确的有（ ）。
I.证券公司参与结算应当按规定取得结算参与人资格，并开立结算账户
Ⅱ.结算系统参与人停止资金结算业务后，应结清与证券登记结算公司的债权、债务后，申请撤销结算账户
Ⅲ.结算系统参与人名称或其结算账户，清算路径内容发生变更时，需重新开立新的结算账户
Ⅳ.结算系统参与人应当在证券登记结算公司开立两个结算账户，一个资金交收账户，一个指定收款账户
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：Ⅲ项，结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时，需及时在 中国结算公司办理结算账户信息变更手续，结算系统参与人停止资金结算业务后，应向中国结算公司提出撤销其结算账户的申请。
证券业从业人员行为准则要求从业人员（ ）。
I.不得损害所在机构的合法权益
Ⅱ.不得在经纪业务中接受客户的全权委托
Ⅲ.不得从事与其履行职责有利益冲突的业务
Ⅳ.不得对外透露自营买卖信息，诱导客户买卖该种证券
A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：I、Ⅲ两项为从业人员一般性禁止行为；II、IV两项为证券公司的从业人员特定禁止行为。
证券投资者保护基金的资金运用限于（ ）等形式。
I.购买国债 Ⅱ.银行存款
Ⅲ.购买中央银行债券 Ⅳ.购买股票
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、IV
III、IV
答案：A
解析：保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则运用基金资产，并接受中 国证监会等相关部委的监督。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券 （包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用 形式。
中国证券登记结算公司为证券交易提供集中（ ）服务。
I.经纪 Ⅱ.存管 Ⅲ.登记 Ⅳ.结算
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算 有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的 存管、清算和登记服务。
全国证券从业人员资格考试试题 3
证券从业资格考试《金融市场基础知识》2022最新练习题
优先股和债券的根本区别在于（ ）。【选择题】
A.到期期限不同
B.法律属性不同
C.收益率不同
D.收益来源不同
正确答案：B
答案解析：选项B正确：优先股和债券的根本区别在于其法律属性不同，优先股的法律属性还属于股票。当然，根据我国现行的会计准则和国际做法，发行人优先股作为权益或者负债入账需要由公司和会计师视优先股的不同条款，对是否符合负债或权益的本质进行判断。这种灵活性也为满足不同发行人的需求提供了空间，发行人可以通过不同的条款设计实现公司优先股在权益或负债认定方面的不同需求。
《国务院关于开展优先股试点的指导意见》规定公司累计（ ）个会计年度或连续（ ）个会计年度未按约定支付优先股股息的，优先股股东可以享有公司章程规定的表决权。【选择题】
A.5；3
B.5；2
C.3；3
D.3；2
正确答案：D
答案解析：选项D正确：由于公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东同样的表决权，可以参与公司经营决策，与普通股一同参加投票，这类表决权可以被称为优先股“恢复的表决权”。《国务院关于开展优先股试点的指导意见》规定公司累计3个会计年度或连续2个会计年度未按约定支付优先股股息的，优先股股东可以享有公司章程规定的表决权。需要注意的是，“恢复的表决权”并不是一直存在的，当公司全额支付所欠优先股股息时，优先股股东将不再享有这类表决权。
2001年3月30日，（ ）成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。【选择题】
A.上海证券中央登记结算公司
B.深圳证券中央登记结算公司
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.地方证券登记结算公司
正确答案：C
答案解析：选项C正确：中国证券登记结算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
如果中央银行调高再贴现率，则会（ ）。【选择题】
A.使商业银行的借入资金成本降低
B.使商业银行降低贷款利率
C.扩大企业的借贷需求
D.减少贷款量和货币供应量
正确答案：D
答案解析：选项D正确：再贴现率提高，会提高商业银行向中央银行融资的成本，降低借款意愿，减少向中央银行的借款或需求，减少贷款量和货币供应量。
下列关于债券与股票的说法中，正确的是（ ）。Ⅰ.债券和股票都属于有价证券Ⅱ.债券和股票的收益率是相互影响的Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定Ⅳ.债券和股票都是无期证券【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
答案解析：选项B符合题意：Ⅳ项，债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。
金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日（ ）的利率处以罚息。【选择题】
A.0.1%
B.0.3%
C.0.5%
D.0.6%
正确答案：D
答案解析：选项D正确：金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%的，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。
记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化，所以它（ ）。【选择题】
A.发行效率低，交易成本低，交易安全
B.发行效率高，交易成本高，交易不安全
C.发行效率高，交易成本低，交易安全
D.发行效率高，交易成本高，交易安全
正确答案：C
答案解析：选项C正确：记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化，所以它发行效率高，交易成本低，交易安全。
根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为（ ）。Ⅰ.非参与优先股 Ⅱ.累积优先股 Ⅲ.参与优先股 Ⅳ.非累积优先股【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案：B
答案解析：选项B正确：根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为累积优先股（Ⅱ正确）和非累积优先股（Ⅳ正确）；依据是在公司营利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配，优先股可以分为参与优先股票和非参与优先股票。
下列关于中期票据的说法正确的是（ ）。Ⅰ.我国中期票据的期限通常为3年或者5年Ⅱ.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露Ⅲ.企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动Ⅳ.待偿还余额不得超过企业净资产的40%【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
答案解析：选项D正确：根据中国银行间市场交易商协会发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，中期票据是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具”。中期票据的'期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或者5年（Ⅰ正确）。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%（Ⅳ正确）；企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动（Ⅲ正确），并在发行文件中明确披露资金具体用途；企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露（Ⅱ正确）。
下列属于基金信息披露义务人的是（ ）。Ⅰ.基金监管机构 Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案：C
答案解析：选项C正确：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（ ）。【选择题】
A.挂名制
B.匿名制
C.代码制
D.实名制
正确答案：D
答案解析：选项D正确：目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。
股东权利的转让（ ）。【选择题】
A.股东权利与股票转让不相关
B.是股东权利与股票同时转让
C.可以只转让股东权利而不转移股票
D.可以只转让股票而保持股东权利
正确答案：B
答案解析：选项B正确：股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。
发行人的（ ），可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制。
Ⅰ.董事
Ⅱ.监事
Ⅲ.高级管理人
Ⅳ.持股比例超过3%的股东
【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
答案解析：选项B符合题意：根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，发行人的董事（Ⅰ正确）、监事（Ⅱ正确）、高级管理人员（Ⅲ正确）及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制。
股息当年结清，不能累积发放的优先股是（ ）。【选择题】
A.参与优先股票
B.非参与优先股票
C.累积优先股票
D.非累积优先股票
正确答案：D
答案解析：选项D正确：股息当年结清，不能累积发放的优先股是非累积优先股票。
我国国债发行招标标的是（ ）。
Ⅰ.利率
Ⅱ.利差
Ⅲ.价格
Ⅳ.数量【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案：A
答案解析：选项A正确：我国国债发行招标标的是利率（Ⅰ正确）、利差（Ⅱ正确）、价格（Ⅲ正确）或数量（Ⅳ正确）。
全国证券从业人员资格考试试题 4
2022年证券从业资格考试组合型选择题考前模拟练习
《融资融券交易风险揭示书》中向客户提示的风险应包括（ ）。
Ⅰ.政策风险
Ⅱ.市场风险
Ⅲ.系统风险
Ⅳ.违约风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
答案解析：选项D正确：《融资融券交易风险揭示书》中向客户提示的风险应包括提示投资者注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险（Ⅰ项正确）、市场风险（Ⅱ项正确）、违约风险（Ⅳ项正确）、系统风险（Ⅲ项正确）等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。
下列属于利用未公开信息交易罪的犯罪主体的是（ ）。
Ⅰ.证券公司的从业人员
Ⅱ.保险公司的从业人员
Ⅲ.期货经纪公司的从业人员
Ⅳ.基金管理公司的从业人员
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：A
答案解析：选项A正确：利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均正确），利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。
经证监会核准可依照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务的机构是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司
Ⅱ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券投资咨询机构
Ⅲ.会计师事务所
Ⅳ.律师事务所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案：A
我国《公司法》所称的高级管理人员是指（ ）。
Ⅰ.公司的经理
Ⅱ.公司的副经理
Ⅲ.公司的财务负责人
Ⅳ.上市公司董事会秘书
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
答案解析：选项B正确：根据《中华人民共和国公司法》的规定，高级管理人员是指公司的经理（Ⅰ项正确）、副经理（Ⅱ项正确）、财务负责人（Ⅲ项正确），上市公司董事会秘书（Ⅳ项正确）和公司章程规定的其他人员。
经证监会核准可依照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务的机构是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司
Ⅱ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券投资咨询机构
Ⅲ.会计师事务所
Ⅳ.律师事务所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案：A
证券交易所对证券公司自营业务的监管内容有（ ）。
Ⅰ.对自营业务规定具体的风险控制措施
Ⅱ.检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格
Ⅲ.要求会员按月编制库存证券报表
Ⅳ.要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
答案解析：选项D正确：证券交易所对证券公司自营业务的监管内容有： 对自营业务规定具体的风险控制措施（Ⅰ正确）；检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格（Ⅱ正确）；要求会员按月编制库存证券报表（Ⅲ正确）；要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户（Ⅳ正确）。
发布证券研究报告相关人员进行上市公司调研活动，应当符合的要求包括（ ）。
Ⅰ.在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据
Ⅱ.事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序
Ⅲ.不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息
Ⅳ.不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：B
答案解析：选项B正确：发布证券研究报告相关人员进行上市公司调研活动，应当符合以下要求：（1）事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序；（Ⅱ项正确）（2）不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的.整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息；（Ⅳ项正确）（3）不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息；（Ⅲ项正确）（4）被动知悉上市公司内幕信息或者未公开重大信息的，应当对有关信息内容进行保密，并及时向所在机构的合规管理部门报告本人已获知有关信息的事实，在有关信息公开前不得发布涉及该上市公司的证券研究报告；（5）在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据。（Ⅰ项正确）
非公开募集资金应当向合格投资者募集，这里指的合格投资者的标准包括（ ）。
Ⅰ.达到规定资产规模或者收入水平
Ⅱ.具备相应的风险识别能力
Ⅲ.具备相应的风险承担能力
Ⅳ.基金份额认购金额不低于规定限额
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
答案解析：选项D正确：非公开募集资金的合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人（Ⅳ包括）。
非公开募集基金管理人的登记要求担任非公开募集基金管理人，应当（ ）。
Ⅰ.经国务院证券监督管理机构注册
Ⅱ.基金行业协会登记
Ⅲ.基金行业协会注册
Ⅳ.证券业协会登记
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案：B
答案解析：选项B正确：非公开募集基金管理人的登记要求担任非公开募集基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构注册（Ⅰ正确）或者基金行业协会登记（Ⅱ正确）。
中国证券业协会对证券公司柜台交易活动进行自律管理，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ.中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查
Ⅱ.证券公司提交的重大事项报告内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等
Ⅲ.证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通
Ⅳ.证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：C
答案解析：选项C正确：Ⅰ正确，中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查；Ⅱ正确，柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后1个交易日内向中国证券业协会报告，并于3个交易日内提交重大事项报告，内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等。Ⅲ正确，证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等；Ⅳ正确，证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。
全国证券从业人员资格考试试题 5
2022年基金从业资格考试高频考点练习题（考前必备）
基金组织形式选择的影响因素
1、对于有限责任的公司型基金，投资者人数的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
参考答案：C
参考解析：目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下： 公司型基金：有限公司不超过50人。
2、修订后的《合伙企业法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企业这种新的合伙企业形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
参考答案：C
参考解析：近年来，随着法律体系的不断完善，我国股权投资基金的组织形式逐步丰富。修订后的《合伙企业法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”这种新的合伙企业形式，有限合伙是由普通合伙发展而来的一种合伙形式，将合伙人分为普通合伙人和有限合伙人，通过相应制度创新，能够较好地适应股权投资基金运作。
3、合伙协议未对合伙型股权投资基金利润分配、亏损分担作出约定的，首先应由合伙人（ ）。
A. 按照计划出资比例分配、分担
B. 平均分配、分担
C. 协商决定
D. 按照实缴出资比例分配、分担
参考答案：C
参考解析：合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理；合伙协议未约定或者约定不明确的'，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。
募集机构的责任与义务
1、募集机构及其从业人员不得从事（ ）等违法活动。
A. 侵占基金财产和客户资金
B. 利用基金相关的未公开信息进行交易
C. 以上都是
D. 以上都不对
参考答案：C
参考解析：募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。
2、基金管理人对基金投资者的资金进行基金投资管理，从募集阶段开始就需要对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务，从原则上主要包括（ ）。
Ⅰ 恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉
Ⅱ 充分沟通，客观描述
Ⅲ 严格保密
Ⅳ 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
参考解析：基金管理人需要对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务主要包括以下方面：①恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉；②充分沟通，客观描述；③严格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集过程中，募集机构应当（ ）。
Ⅰ 恪尽职守
Ⅱ 诚实守信
Ⅲ 保守秘密
Ⅳ 谨慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：募集机构在募集过程中应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行风险提醒义务、反洗钱义务等相关义务，并按照法规要求的合格投资者制度承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任。募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密，并确保基金相关的未公开信息不被用于进行非法交易等。
全国证券从业人员资格考试试题 6
证券从业资格考试2022年11月最新考试练习试题（含答案及详细解析）
1、发出收购要约后，收购人报送上市公司收购报告书中，不是必须载明的内容为（ ）
A、收购目的
B、收购人的名称、住所
C、收购股份的详细名称和预定收购的股份数额
D、收购的具体时间
答案：D
解析：要约收购报告书的主要内容有：
1.收购人的名称、住所；
2.收购人关于收购的决定；
3.被收购的上市公司名称；
4.收购目的；
5.收购股份的详细名称和预定收购的股份数额；
6.收购的期限、收购的价格；
7.收购所需的资金额及资金保证；
8.报送要约收购报告书时，所持有被收购公司股份数占该上市公司已发行的股份总数的比例；
9.收购完成后的后续计划；
10.中国证监会要求载明的其他事项。
2、权证的行权结算方式分为（ ）
Ⅰ、转账结算方式
Ⅱ、现金结算方式
Ⅲ、电子结算方式
Ⅳ、证券给付结算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：权证行权采用现金方式结算的'，权证持有人行权时，按行权价格与行权日标的证券结算价格及行权费用之差价，收取现金。权证行权采用证券给付方式结算的，认购权证的持有人行权时，应支付依行权价格及标的证券数量计算的价款，并获得标的证券；认沽权证的持有人行权时，应交付标的证券，并获得依行权价格及标的证券数量计算的价款。
3、通常情况下，投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险的是（ ）
A、债券
B、优先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金实现分散投资，分散风险
4、 按照《中国人民银行信用评级管理指导意见》要求，信用评级机构应遵循的信用评级程序，下列说法错误的是（ ）
A、信用评级机构项目负责人给出被评对象的信用等级
B、被评对象按合同规定向信用评级机构提供所需的真实、完整的有关资料、报表
C、信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈
D、被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费
答案：A
解析：信用评级机构应遵循以下信用评级程序：
（一）被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费。
（二）被评对象按合同规定向信用评级机构提供所需的真实、完整的有关资料、报表。
（三）信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈。
（四）信用评级机构综合搜集到的与被评对象有关的信息资料，经加工分析后提出信用评级报告书。
（五）信用评级机构召开内部信用评级评审委员会，评定等级。
（六）如被评对象有充分理由认为评级结果与实际情况存在较大差异，可在规定的时限内向信用评级机构提出复评申请并提供补充资料，复评次数仅限一次；首次评级后，信用评级机构应将评级结果书面告知被评对象并向中国人民银行报告。
（七）拟发行债券的信用评级结果由债券发行人在中国人民银行指定的国内有关媒体上公告。借款企业和担保机构信用评级结果，由信用评级机构在企业自愿的原则下，将其信用等级在国内有关媒体上公告。
（八）信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由信用评级机构及时通知被评对象。信用评级机构应将变更后的债券信用等级在指定媒体上向社会公布并书面报告中国人民银行；变更后的借款企业信用等级和担保机构信用等级，信用评级机构除书面报告中国人民银行外，还应在企业自愿的原则下，将其信用等级在国内有关媒体上公告。
5、发生资金交收违约时，中国结算公司沪深分公司有权采取的措施包括（ ）
A、暂不向违约结算参与人垫付其应收资金
B、责令违约结算参与人尽快补缴款项
C、在违约当日处置暂不交付证券
D、协助守约结算参与人向违约方追缴交收款项
答案：B
解析：（一）资金交收违约处理对于资金交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金。另外，由于在结算参与人资金交收违约时，中国结算公司沪、深分公司作为共同对手方需垫付款项给守约结算参与人，为弥补自身成本，中国结算公司沪、深分公司还需向违约结算参与人收取垫付资金的利息。
（二）证券交收违约处理。对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金。
全国证券从业人员资格考试试题 7
2022年证券从业资格考试《证券交易》知识点分析及练习题
证券账户和证券托管
一、证券账户管理
证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。
在我国，证券账户是指证券交易所为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。（ ）
【参考答案】×
【解析】证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。
开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。
中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。
开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。
（一）证券账户的种类
一是按照交易场所划分，分为上海证券账户和深圳证券账户。
二是按照账户用途划分，分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户。
1.人民币普通股票账户
人民币普通股票账户也就是A股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。
A股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户。
A股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。
2.人民币特种股票账户
人民币特种股票账户简称B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。
B股账户按持有人可以分为：境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。
3.证券投资基金账户
证券投资基金账户是用于买卖上市基金的`一种专用型账户。
（二）开立证券账户的基本原则
1.合法性
合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规规定不准许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户。
《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。
在开立证券账户的基本原则中，（ ）是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。
A.真实性
B.合法性
C.规范性
D.一致性
【参考答案】B
【解析】在开立证券账户的基本原则中，合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规不准开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户。
2.真实性
真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。
（三）证券账户开立流程和规定
证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中国结算上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。
自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中国结算公司委托的分布在全国各地的开户代理机构办理。目前多数证券公司营业部都取得了开户代理资格，可以代理中国结算公司为投资者开立证券账户。
目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。
上海证券账户当日开立，（ ）日生效。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【参考答案】B
【解析】目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。
（四）证券账户管理的其他内容
投资者证券账户卡毁损或遗失，可向中国结算公司上海分公司和深圳分公司开户代理机构申请挂失与补办，或更换证券账户卡。证券账户持有人也可以查询其账户的注册资料、证券余额、证券变更及其他相关内容。
所谓证券交易程序，是指投资者在二级市场上买进或卖出已上市证券所应遵循的规定过程。在证券交易所市场，证券交易的基本过程包括开户、委托、成交、结算等几个阶段。
一、开户
开户有两个方面，即开立证券账户和开立资金账户。
证券账户，用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况。资金账户，用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。
二、委托
投资者需要通过经纪商才能在证券交易所买卖证券。投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为“委托”。
证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有三种：口头报价、书面报价、电脑报价。
目前我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用（ ）方式。
A.口头报价
B.书面报价
C.电脑报价
D.传真报价
【参考答案】C
【解析】目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
三、成交
证券交易所交易系统主机接受申报后，要根据订单的成交规则进行撮合配对。
1.在成交价格确定方面，一种是通过买卖双方直接竞价形成，另一种是由交易商报出，投资者接受交易商的报价后即可与交易商进行证券买卖。
2.订单匹配的原则，我国采用价格优先和时间优先原则。
按照我国证券交易所的现行规定，证券交易的竞价原则是（ ）。
A.时间优先、数量优先
B.价格优先、数量优先
C.价格优先、客户优先
D.价格优先、时间优先
【参考答案】C
【解析】证券经纪商在接受客户委托、进行申报时应该做到：在交易市场买卖证券均必须公开申报竞价；在申报竞价时，须一次完整地报明买卖证券的数量、价格及其他规定的因素；在同时接受两介以上委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，不得自行对冲完成交易，仍应向证券交易所申报竞价。
四、结算
证券交易成交后，首先需要对买方在资金方面的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面的应付种类和数量进行计算，这一过程属于清算，包括资金清算和证券清算。
清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应资金由买方向卖方转移，这一过程属于交收。
全国证券从业人员资格考试试题 8
2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考前模拟试题
根据（ ）划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。【2018年9月真题】
A. 品种结构
B. 交易场所结构
C. 效率结构
D. 层次结构
【答案】A
【考点】资本市场的分层特性及其内在逻辑（2）
【解析】按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。
我国创业板正式启动的时间是（ ）。【2018年5月真题】
A.2011年
B. 2009年
C. 2012年
D. 2010年
【答案】B
【考点】场内市场（10）
【解析】经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。
下列市场中，属于我国证券市场主板市场的是（ ）。【2018年3月真题】
A. 银行间债券市场
B. 深圳证券交易所创业板
C.全国中小企业股份转让系统
D. 深圳证券交易所中小板
【答案】D
【考点】场内市场（10）
【解析】2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。
全国中小企业股份转让系统又被称为（ ）。【2016年10月真题】
A. 创业板
B. 新三板
C. 中小企业板
D. 二板
【答案】B
【考点】场内市场（10）
【解析】全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，成立于2012年9月20日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。
上海证券交易所成立于（ ）年。【2016年7月真题】
A. 1990
B. 1992
C. 1991
D.1989
【答案】A
【考点】场内市场（10）
【解析】上海证券交易所于1990年12月19日正式营业；深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。
金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的`国际资金流动被称为）。【2019年3月真题】
A.投机性资金流动
B.保值性资金流动
C.盈利性资金流动
D.国际间接投资
【答案】B
【解析】保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。
世界上第一个股票交易所位于（ ）。【2018年12月真题】
A.安特卫普
B.伦敦
C.费城
D.阿姆斯特丹
【答案】D
【解析】1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所一阿姆斯特丹证券交易所。
1929~1933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向（ ）。【2018年10月真题】
A.同业经营
B.混业经营
C.分业经营
D.交叉经营
【答案】c
【解析）1929~1933年大危机之后，美国国会通过了《格拉斯-斯蒂格尔法案》，确立了商业银行与投资银行分业经营的格局。随之而来的，是针对行业或功能设置的监管机构。1993年开始全面整顿金融秩序，规定银行不得从事证券业经营。1998年颁布了《证券法》，进一步明确了金融机构分业经营原则。
布雷顿森林协议的其中一个成果是将（ ）与黄金挂钩。【2018年5月真题】
A.欧元
B.英镑
C.美元
D.日元
【答案】C
【解析】布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行（世界银行前身）和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。
关于股票的交易，下列表述错误的是（ ）。【2018年3月真题】
A.股票交易可以在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场中进行
B.股票交易就是以股票为对象进行的流通转让活动
C.股票交易必须在证券交易所中进行
D.股票在上市交易后，可以暂停上市交易
【答案】C
【解析】股票交易是证券交易的主要种类，即是以股票为对象进行的流通转让活动。股票交易不一定要在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场进行。证券交易所中通常称为上市交易，后者的常见形式是柜台交易。
全国证券从业人员资格考试试题 9
2022年基金从业资格考试考前模拟训练试题
股权投资基金募集与设立
1、从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为（ ）。
A. 直接募集和间接募集
B. 直接募集和受托募集
C. 自行募集和受托募集
D. 自行募集和委托募集
参考答案：D
参考解析：从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集。
2、按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在（ ）办理基金备案。
A. 基金公司
B. 基金份额登记机构
C. 中国证监会
D. 中国证券投资基金业协会
参考答案：D
参考解析：按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在中国证券投资基金业协会办理基金备案。
3、我国现行的股权投资基金组织形式主要分为（ ）。
Ⅰ.公司型
Ⅱ.合伙型
Ⅲ.基金型
Ⅳ.信托型
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：股权投资基金需要具备一定的组织形式，设立股权投资业务主体的行为即股权投资基金的设立。我国现行的股权投资基金组织形式主要分为公司型、合伙型以及信托（契约）型，影响组织形式选择的因素众多，主要包括法律依据、监管要求、与股权投资业务的适应程度及基金运营实务的要求，以及税负等。对于不同的'组织形式，基金有不同的设立要求。
股权投资基金的基本税负
1、公司型基金中，下列属于增值税征税范围的是（ ）。
A. 项目股息
B. 分红收入
C. 通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的项目退出收入
D. 项目上市后通过二级市场退出的退出收入
参考答案：D
参考解析：我国自2016年5月1日起正式在全国范围内开展营业税改征增值税试点。 根据财政部、国家税务总局的相关规定，金融业纳入营改增试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。股权投资基金运作股权投资业务取得不同形态的资本增值中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务机关的要求，计缴增值税。
2、公司型基金的税收规则是（ ）。
A. 先税后分
B. 先分后税
C. 先税后证
D. 先证后税
参考答案：A
参考解析：公司型基金的税收规则是“先税后分”。
3、下列属于公司型基金的增值税征税范围的是（ ）。
A. 项目股息
B. 项目分红收入
C. 项目上市后通过二级市场退出的退出收入
D. 项目通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的退出收入
参考答案：C
参考解析：股权投资基金运作股权投资业务取得不同形态的资本增值中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务机关的要求，计缴增值税。
全国证券从业人员资格考试试题 10
绝密！2022证券从业资格考试考前真题预测
约定购回式证券交易中，证券公司与客户应当在《客户协议》中约定，待购回期间的证券应当提前购回的情况不包括（ ）。【选择题】
A.吸收合并
B.权证发行
C.股票发行
D.要约收购
正确答案：C
答案解析：选项C符合题意：约定购回式证券交易中，证券公司与客户应当在《客户协议》中约定，待购回期间标的证券涉及吸收合并、要约收购、权证发行、债转股、公司缩股或公司分立等事件，客户应当提前购回。
财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在（ ）向中国证监会报告并依法进行公告，由中国证监会责令改正。【选择题】
A.2个工作日内
B.3个工作日内
C.5个工作日内
D.10个工作日内
正确答案：C
答案解析：选项C正确：财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在5个工作日内向中国证监会报告并依法进行公告，由中国证监会责令改正。
证券公司不需要于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会的有（ ）。【选择题】
A.入股区域性股权市场运营机构
B.取得区域性股权市场中介机构资格
C.持股情况、中介机构资格发生变化
D.证券公司从业人员的履职情况
正确答案：D
答案解析：选项D符合题意：证券公司应当于下列行为发生之日起1个月内将相关情况报送至中国证券业协会：（1）入股区域性股权市场运营资格；（2）取得区域性股权市场中介机构资格；（3）持股情况、中介机构资格发生变化；（4）中国证监会和中国证券业协会要求报送的其他信息。
直接投资子公司及其下属机构、直接投资基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的（ ）。【选择题】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正确答案：C
答案解析：选项C正确：直接投资子公司及其下属机构、直接投资基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。
证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列行为中的（ ），情节比较严重的，中国证监会可以采取3~12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。【组合型选择题】
Ⅰ.夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者
Ⅱ.以不正当竞争手段招揽承销业务
Ⅲ.向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息
Ⅳ.未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的.行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
答案解析：选项D正确：根据《证券发行与承销管理办法》的规定，证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列行为之一的，情节比较严重的，中国证监会可以采取3~12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施：（1）夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者；（Ⅰ项正确）（2）以不正当竞争手段招揽承销业务；（Ⅱ项正确）（3）从事本法第16条规定禁止的行为；（4）向不符合本法第5条规定的网下投资者配售股票，或向本法第15条规定禁止配售的对象配售股票；（5）未按本办法要求披露有关文件；（6）未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为；（Ⅳ项正确）（7）向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息；（Ⅲ项正确）（8）未按照本法要求保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料；（9）其他违反证券承销业务规定的行为。
证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行下列职责（ ）。【组合型选择题】
Ⅰ.制定风险管理制度，并适时调整
Ⅱ.制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实
Ⅲ.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系
Ⅳ.建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
答案解析：选项C正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整；（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理；（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制；（7）风险管理的其他职责。
证券公司应当在每月结束之日起（ ）个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。【选择题】
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案：C
答案解析：选项C正确：证券公司应当在每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。
原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ ）。【选择题】
A.3个月
B.半年
C.1年
D.2年
正确答案：B
答案解析：选项B正确：原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超过上一级客户审核期限时长的两倍。
证券公司（ ）承担全面风险管理的最终责任。【选择题】
A.董事会
B.监事会
C.经理层
D.风险管理部门
正确答案：A
答案解析：选项A正确：证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任。
证券公司（ ）应承担流动性风险管理的最终责任。【选择题】
A.董事会
B.经理层
C.董事长
D.总经理
正确答案：A
答案解析：选项A正确：证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。
全国证券从业人员资格考试试题 11
2022年证券从业资格考试考前练习试题
1.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于、（ ）。
A.直接融资
B.上市融资
C.发债融资
D.间接融资
答案：A
解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。
2.若以（ ）为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。
A.银行贷款
B.境外融资
C.间接融资
D.直接融资
答案：D
解析：若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位；若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。
3.以下债券信用风险最小的是（ ）。
A.长期金融债券
B.短期公司债券
C.短期金融债券
D.国库券
答案：D
解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。
4.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（ ）。
A.机构投资者
B.投资银行
C.投资公司
D.证券公司
答案：A
解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。
5.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为（ ）。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境内机构投资者（QDII），是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。
6.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（ ）。
A.获取利息
B.获取资本收益
C.调剂资金余缺
D.获取投资回报
答案：C
解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
7.目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总和的（ ）缴纳保险费。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：职工基本养老保险是社会保险中的一个险种。职工基本养老保险的缴纳比例是：职工所在企业缴纳20%，职工个人承担8%。
8.对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是（ ）。
A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金
B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的`同名银行结算账户
D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果
答案：B
解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。如双方校验通过，存管银行将减少客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。
9.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（ ）的试点。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币合格境外投资者（RQFII）的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。
10.日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱（ ）岁以上的人士从事期货交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。例如日本的《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。
11.在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（ ）。
A.证券投资者
B.证券中介机构
C.监管部门
D.证券发行人
答案：A
解析：证券投资者既是证券市场上资金的提供方，也是证券的需求方，他们通过短期或长期的证券投资行为，达到获取一定股息和利息的目的。
12.下列各类机构中，（ ）可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。
A.中央银行
B.商业银行
C.保险公司
D.证券公司
答案：A
解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。
13.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。
14.证券投资者可分为（ ）两大类。
A.政府机构和金融机构
B.机构投资者和个人投资者
C.合格境外投资者和合格境内投资者
D.企事业法人和各类基金
答案：B
解析：证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。
15.我国《证券法》正式颁布的时间是（ ）。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我国颁布了《中华人民共和国证券法》。依据《证券法》规定，证券公司实行分类管理，分为经纪类和综合类证券公司。
16.在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
A.证券公司
B.证券登记结算公司
C.证券交易所
D.证券市场投资者
答案：A
解析：转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
17.证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（ ）买卖并提供相关服务的业务活动。
A.证券
B.股票
C.期货
D.基金
答案：C
解析：证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
18.注册会计师申请证券许可证，需要取得注册会计师证件（ ）年以上。
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根据《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第五条，注册会计师申请证券许可证，需取得注册会计师证书1年以上。
19.在合规管理制度中，（ ）制度是防范洗钱活动的基础性工作。
A.可疑交易报告
B.客户身份识别
B.大额交易报告
D.交易记录保存
答案：B
解析：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。其中，客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。
20.资信评级机构和资产评估机构均属于（ ）机构。
A.证券服务
B.投资咨询
C.资产管理
D.证券代理
答案：A
解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。主要包括律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司等。
全国证券从业人员资格考试试题 12
2019年初级经济师《工商管理》章节练习题
1.现代企业制度的核心是( )。
A.企业产权制度
B.有限责任制度
C.现代公司制度
D.科学管理制度
正确答案:A
2.企业最主要的特征是( )。
A.社会性和独立性
B.经济性和社会性
C.经济性和盈利性
D.社会性和盈利性
正确答案:B
3.关于公司制企业的下列说法，不正确的是( )。
A.由自然人和法人依法出资组成
B.独立对自己经营的财产享有民事权利，承担民事责任
C.有自己的名称和固定的场所
D.公司的法人代表对公司债务承担全部责任
正确答案:D
4.企业经营的双重目标是( )。
A.经济利益和政治利益
B.获得利润和满足社会需求
C.企业规模扩张和内部结构优化
D.企业利益最大化和员工工资增长
正确答案:B
5.工商企业管理的首要职能是( )。
A.计划
B.预测
C.组织
D.协调
正确答案:A
6.企业的时间、产量、看管设备定额属于( )。
A.物资定额
B.生产组织定额
C.劳动定额
D.设备定额
正确答案:C
7.为了编制设备修理计划而制定的有关标准称为( )
A.设备设计定额
B.设备利用定额
C.设备维修定额
D.设备寿命定额
正确答案:C
8.现代企业制度的核心是（ ）。
A.企业产权制度
B.有限责任制度
C.现代公司制度
D.科学管理制度
正确答案:A
解析:
9.企业最主要的特征是（ ）。
A.社会性和独立性
B.经济性和社会性
C.经济性和盈利性
D.社会性和盈利性
正确答案:B
解析:
10.下列关于公司制企业的说法，不正确的是（ ）。
A.由自然人或法人依法出资组成
B.独立对自己经营的财产享有民事权利，承担民事责任
C.有自己的名称和活动的场所
D.公司的法人代表对公司债务承担全部责任
正确答案:D
11.企业经营的双重目标是（ ）。
A.经济利益和政治利益
B.获得利润和满足社会需求
C.企业规模扩张和内部结构优化
D.企业利益最大化和员工工资增长
正确答案:B
解析:
12.工商企业管理的首要职能是（ ）。
A.计划
B.预测
C.组织
D.协调
正确答案:A
解析:
13.企业的'设备看管定额属于（ ）。
A.物资定额
B.生产组织定额
C.劳动定额
D.设备定额
正确答案:C
解析:
14.为了编制设备修理计划而制定的有关标准称为（ ）。
A.设备设计定额
B.设备利用定额
C.设备维修定额
D.设备寿命定额
正确答案:C
解析:
15.现代工商企业发展所经历的阶段有( )。
A.原始社会的手工作坊
B.原始社会的家庭作坊
C.手工生产时期
D.工厂生产时期
E.企业生产时期
正确答案:C,D,E
16.下列关于企业形成的说法中，正确的是()。
A.企业的产生是社会分工发展的必然产物
B.企业可以节约部分市场交易费用
C.企业配置资源比单纯依靠市场方式进行资源配置更有效率
D.企业是生产力的表现形式
E.企业是协作劳动的一种组织方式
正确答案:A,B,C,E
17.下列各项中，属于工商企业管理基础工作内容的是( )。
A.标准化工作
B.定额工作
C.战略制定
D.计量工作
E.职业培训
正确答案:A,B,D,E
18.企业标准化工作内容包括( )。
A.技术标准
B.管理标准
C.工作标准
D.考核标准
E.产品标准
正确答案:A,B,C
19.现代工商企业发展所经历的阶段有（ ）。
A.原始社会的手工业作坊
B.原始社会的家庭作坊
C.手工生产时期
D.工厂生产时期
E.企业生产时期
正确答案:C,D,E
20.下列关于企业形成的说法，正确的有（ ）。
A.企业的产生是社会分工发展的必然产物
B.企业可以节约部分市场交易费用
C.企业配置资源比单纯依靠市场进行资源配置更有效
D.企业是生产力的表现形式
E.企业是协作劳动的一种组织方式
正确答案:A,B,C,E
21.下列属于工商企业管理基础工作内容的有（ ）。
A.标准化工作
B.定额工作
C.战略制定
D.计量工作
E.职业培训
正确答案:A,B,D,E
22.企业标准化工作内容包括（ ）。
A.技术标准
B.管理标准
C.工作标准
D.考核标准
E.产品标准
正确答案:A,B,C
全国证券从业人员资格考试试题 13
2023年证券从业资格考试《法律法规》科目考试模拟试题
1、按照《证券公司代销金融产品管规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在（ ）。
A.接受代销金融产品的委托后
B.接受代销金融产品的委托前
C.向客户推荐金融产品
D.为客户提供产品咨询服务
参考答案：B
【解析】接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审査。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金駐产品后，方可接受其委托。
2、背信运用受托财产罪侵犯的客体是（ ）。
A.金融管理秩序和客户的合法权益
B.复杂客体
C.个人和单位
D.特殊客体
参考答案：A
【解析】背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权A项益正确。
3、下列选项中，不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是（ ）。
A.客户信用资金台账
B.融券专用证券账户
C.客户信用证券账户
D.客户信用资金账户
参考答案：B
【解析】融资融券业务的账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账.客户信用证券账户和客户信用资金账户。B项属于证券公司信用账户。
4、证券交易的特征主要表现为。（ ）
A.流动性.收益性和风险性
B.流动性.安全性和收益性
C.收益性.安全性和风险性
D.流动性.安全性和风险性
参考答案：A
【解析】证券交易的待要表现为流动性.收益性和风险性。
5、证券公司开展中间介绍时，应当定期对介绍业务规则.内部控制.风险隔离等制度的执行情况营业部介绍业务的开展情况进行检査，（ ）向中国证监会派出机构报送合规检査报告。
A.每半年
B.每一年
C.每两年
D.每月
参考答案：A
【解析】证券公司开展中间介绍，时应当定期对介绍业务规则.内部控制.风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。
6、按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经（ ）核准的任职资格。
A.证券公司所在地所属中国证券业协会
B.证券公司所在地所属中国证监会派出机构
C.证券公司注册地所属中国证券业协会
D.证券公司注册地所属中国证监会派出机构
答案：D
解析：证券公司董监高在任职前应当取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。
7、甲证券公司根据自身经营目标和运营状况，结合自身的环境条件，建立有效的内部控制制度、机制。其中，证券公司内部控制当前遵循的原则，错误的是（ ）。
A.该证券公司的内部控制覆盖了所有业务、部门和人员
B.为了提高效率，该证券公司承担内部控制监督检查职能的部门同时辅助前台业务运作
C.该证券公司以合理的成本实现内部控制目标
D.前台业务运作与后台管理支持适当分离
答案：B
解析：选项B，证券公司内部控制应当贯彻执行独立原则，即承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。
8、证券公司应当建立合理的`内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。其中，（ ）负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任。（ ）应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。
A.股东会；高级管理人员
B.董事会；业务部门和分支机构的负责人
C.股东会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员
D.董事会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员
答案：D
解析：董事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任。直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。
9、证券公司工作人员对以任何方式知悉的敏感信息负有严格的保密义务，不得利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益。证券公司采取的以下保密措施错误的是（ ）。
A.建立内幕信息知情人管理制度
B.与公司工作人员签署保密文件
C.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通信信息和其他通信信息进行监测
D.证券公司聘用外部服务商的，无权要求其对在服务中获知的敏感信息进行保密
答案：D
解析：证券公司聘用外部服务商的，应当与服务商约定其对在服务中获知的敏感信息负有保密义务。
全国证券从业人员资格考试试题 14
2019年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题
—、选择题(共 50 题，每题 1 分，共 50 分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
1.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
2.直接融资与间接融资的区别主要在于（ ）。
A.融资信誉差异性的不同
B.融资者自主性的不同
C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系
D.是否具有可逆性
3.按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债券市场;权益市场
B.现货市场;衍生品市场
C.货币市场;资本市场
D.证券市场;非证券金融市场
4.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。
A.国际金融市场
B.国内金融市场
C.证券市场
D.非证券金融市域
5.我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对
股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（ ）。
A.个人投资者
B.证券投资基金
C.其他机构投资者
D.证券基金和其他机构投资者
6.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（ ）。
A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要
7.可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（ ）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量
8.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（ ）。
A.一般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具
9.下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（ ）。
A.创业板市场具有前瞻性.高风险、监管严格的特点
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C.高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低
10.以下对证券投资者描述错误的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过 50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者
D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者
11.人民币合格境外机构投资者(RQFII)和 QFI1 的主要区别不包括（ ）。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII 机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对 RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理
12.全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（ ）。
A.谨慎性
B.安全性
C.收益性
D.长期性
13.不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（ ）方面。
A.风险偏好
B.风险收益性
C.风险认知度
D.实际风险承受能力
14.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有(
A.200
B.150
C.100
D.50
15.证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（ ）万元人民币以上的注册资本。)日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报（ ）备案，并通过（ ）网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
A.30;中国证监会;中国证监会
B.30;中国证监会;中国证券业协会
C.20;中国证监会;中国证券业协会
D.20;中国证券业协会;中国证券业协会
16.按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。
A.500
B.300
C.200
D.100
17.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。
A.100
B.80
C.60
D.50
18.下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（ ）。
A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建
B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成
D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员
19.张某是 S 公司的财务总监，代理 S 公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（ ）。
A.S 公司的财务总监张某
B.S 公司的法定代表人王某
C.S 公司
D.S 公司的总经理李某
20.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的'公司股票称为（ ）。
A.蓝筹股
B.红筹股
C.绩优股
D.金牛股
21.下列（ ）主板上市公司一定无法实现股票增发。
A.甲公司 36 个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为 6%
C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产 51%的可供出售金融资产
D.丁公司公告招股意向书前 20 个交易日股票均价为 25 元/股，其增发股票的发行价格为 26 元/股
22.甲公司公开发行股票 5 亿股，有效报价投资者的数量最少为（ ）家。
A.5
B.10
C.20
D.30
23.恒生指数于 1985 年推出的分类指数不包括（ ）。
A.金融
B.地产
C.公用事业
D.制造业
24.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。
A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有 6 个月和 1 年
25.下列关于金融债券的说法中，有误的是（ ）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券
全国证券从业人员资格考试试题 15
2022年11月证券从业资格考试最新考前模拟试题
我国商业银行债券不包括（ ）。
A： 在全国银行间债券市场发行的金融债券
B： 商业银行混合资本债券
C： 商业银行委托信托投资公司发行的信托产品
D： 商业银行次级债券
答案：C
货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（ ）。
A： 货币政策是宏观经济政策
B： 货币政策是调节社会总供给的政策
C： 货币政策主要是间接调控政策
D： 货币政策是长期连续的经济政策
答案：B
以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 货币衍生工具
D： 股权类产品的衍生工具
答案：B
申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有（ ）
万元人民币以上的注册资本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（ ）。
A： 中央银行
B： 可经营人民币业务的外国银行分行
C： 非银行金融机构
D： 非金融机构
答案：A
假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
适用于融资租赁交易的租赁物是（ ）。
A： 固定资产
B： 流动资产
C： 商品
D： 产品
答案：A
金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（ ）。
A： 有资产的结算制度
B： 无资产的结算制度
C： 无负债的结算制度
D： 有负债的结算制度
答案：C
股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的.（ ）。
A： 清算资金
B： 资产价值
C： 账面价值
D： 实际价值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 参与性
B： 流动性
C： 收益性
D： 风险性
答案：C
基金年度报告的编制者和披露义务人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金发起人
D： 基金份额持有人
答案：B
通常.加权股价指数是以样本股票（ ）为权数加以计算。
A： 基期价格
B： 发行量或成交量
C： 等同权重
D： 计算期价格
答案：B
对于事先已确定发行条款的国债.我国采取（ ）方式发行。
A： 行政分配
B： 公开招标
C： 银行发售
D： 承购包销
答案：D
“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（ ）的外资股。
A： 新加坡
B： 我国香港
C： 纽约
D： 伦敦
答案：A
契约型基金是基于（ ）组织起来的代理投资方式。
A： 公约原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（ ）。
A： 通过证券公司进行委托买卖
B： 在证券交易所上市交易
C： 交易费用包括申购和赎回费用
D： 基金份额总额不因交易而变化
答案：C
根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（ ）的收入。
A： 国家税收部门
B： 证券公司
C： 中国结算公司
D： 证券交易所
答案：C
资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（ ）
申请取得证券评级业务许可。
A： 中国证监会
B： 中国证券业协会
C： 中国银监会
D： 财政部
答案：A
下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额
B： 投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户
C： 投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户
D：投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额
答案：B
通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是（ ）。
A： 开放式基金
B： 封闭式基金
C： 社保基金
D： 企业年金
答案：A
为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（ ）。
A： 机构间私募产品报价与服务系统
B： 机构问公募产品报价与服务系统
C： 全国中小企业股份转让系统
D： 区域性股权交易市场
答案：A
关于证券发行市场论述错误的是（ ）
A： 证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场
B： 证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所
C： 证券发行市场通常有固定场所
D： 证券发行市场是交易市场的基础和前提
答案：C
公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付债券1年的利息
B： 累计债券余额不超过发行人净资产的60%
C： 债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平
D： 已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态
答案：B
保荐制度不包括（ ）。
A： 建立独立董事制度
B： 明确保荐期限
C： 确立保荐责任
D： 建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度
答案：A
债券的发行价格高于面值称为（ ）。
A： 平价发行
B： 溢价发行
C： 折价发行
D： 超卖发行
答案：B
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